中國(guó)香港公司匯豐銀行開(kāi)戶(hù)問(wèn)題解析

時(shí)間：2021-12-22作者：深圳市港信企業(yè)代理有限公司瀏覽：109

很多客戶(hù)注冊(cè)了境外公司之后都有銀行開(kāi)戶(hù)的需求，大部分客戶(hù)是沒(méi)有過(guò)開(kāi)外資銀行賬戶(hù)的經(jīng)驗(yàn)，今天我司整理了一些在進(jìn)行銀行開(kāi)戶(hù)時(shí)候需要注意的問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)關(guān)注。
1、銀行會(huì)問(wèn)您公司是做什么生意的呀？（公司營(yíng)業(yè)性質(zhì)是什么？主要從事什么行業(yè)？做什么產(chǎn)品？）
回答：公司從事對(duì)外貿(mào)易行業(yè)，實(shí)際業(yè)務(wù)請(qǐng)如實(shí)回答。溫馨提醒：一般銀行都不喜歡投資類(lèi)型的公司開(kāi)戶(hù)，所以回答經(jīng)營(yíng)范圍時(shí)候盡量規(guī)避投資業(yè)務(wù)。銀行歡迎正常貿(mào)易經(jīng)營(yíng)的公司，他們會(huì)考慮到貴公司賬戶(hù)運(yùn)作的安全性及可靠性，您個(gè)人的信用度等等，以免到時(shí)候發(fā)生洗黑錢(qián)的違法行為。如果董事在國(guó)內(nèi)有企業(yè)，直接提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照及銀行月結(jié)單來(lái)進(jìn)一步說(shuō)明業(yè)務(wù)性質(zhì)。
2、您為什么要在匯豐開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)呢？目的是什么？
回答：因?yàn)楣局饕?*貿(mào)易的，開(kāi)銀行賬戶(hù)是為了方便客人，方便自己公司自由接受外匯。溫馨提醒：可以說(shuō)您的客戶(hù)*要這個(gè)銀行的賬戶(hù)，有這個(gè)銀行的賬戶(hù)方便與客戶(hù)簽合同。
3、您每年貿(mào)易金額有多少？或者每年?duì)I業(yè)額有多少？一年大概會(huì)有多少筆貿(mào)易往來(lái)？
回答：根據(jù)自己實(shí)際情況回答，但每年?duì)I業(yè)額較好在800萬(wàn)港幣（相當(dāng)于100萬(wàn)美金）或以上。每個(gè)月10-20單貿(mào)易往來(lái)流水，銀行都是可以接受的。溫馨提醒：如果您的業(yè)務(wù)量比較大，銀行可能會(huì)需要提供進(jìn)一步資料，到時(shí)候需要您積極配合銀行。
4、您一般通過(guò)什么方式來(lái)收付款的啊？
回答：一般通過(guò)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬，柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬或者支票方式，較少用現(xiàn)金。溫馨提醒：因?yàn)槟枪举~戶(hù)，銀行賬戶(hù)要經(jīng)常的運(yùn)作，經(jīng)常有資金流動(dòng)，良性運(yùn)轉(zhuǎn)銀行才歡迎。
5、您客戶(hù)一般都是來(lái)自于哪些國(guó)家或地區(qū)，哪些行業(yè)的呢？
回答：可以根據(jù)自己行業(yè)的實(shí)際情況，自己客戶(hù)的來(lái)源，適當(dāng)處理。也可以提供商業(yè)計(jì)劃書(shū)給銀行參考。溫馨提醒：因?yàn)槟枪鹃_(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)，銀行會(huì)考慮到您公司賬戶(hù)運(yùn)作的安全性及可靠性，公司董事的個(gè)人誠(chéng)信度等等，以免發(fā)生洗黑錢(qián)的違法行為。
一些經(jīng)常發(fā)生恐怖活動(dòng)或動(dòng)亂或者列入美國(guó)黑名單的下列名單要規(guī)避回答：
IRAQ 伊拉克、LIBYA 利比亞、 IRAN 伊朗 、SUDAN 蘇丹、CUBA 古巴 、BURMA 緬甸 、NORTH KOREA 朝鮮、 SYRIA 敘利亞、 BELARUS 白俄羅斯、 CONGO-KINSHASA 剛果金、利比里亞、阿富汗、剛果民主共和國(guó)、索馬里、科特迪瓦、黎巴嫩、塞拉利昂、厄立特里亞。
6、您有多少工作經(jīng)驗(yàn)？
回答：一般較好有三年或者以上。
7、是否有美國(guó)資產(chǎn)，做FATCA調(diào)查？
回答：請(qǐng)依據(jù)實(shí)際情況如實(shí)回答，也可以參考金豐商務(wù)FATCA調(diào)查文章相關(guān)鏈接。
總結(jié)：銀行提問(wèn)一般會(huì)圍繞以上幾個(gè)問(wèn)題，請(qǐng)您根據(jù)自身實(shí)際情況，再結(jié)合銀行相關(guān)要求，讓銀行對(duì)您公司業(yè)務(wù)和個(gè)人誠(chéng)信度**信任，能正面的體現(xiàn)您開(kāi)戶(hù)真的是公司的實(shí)際需要，公司將來(lái)發(fā)展會(huì)很不錯(cuò)。銀行是很歡迎有正常貿(mào)易往來(lái)的客戶(hù)開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)的。
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• 詞條

  詞條說(shuō)明

• 中國(guó)香港公司公證用于阿聯(lián)酋迪拜加簽投資使用

  注冊(cè)成立中國(guó)香港公司后，業(yè)務(wù)拓展歐洲乃至阿聯(lián)酋國(guó)家后，為了公司日后不斷的壯大和業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行，就需要在當(dāng)?shù)爻闪⒎止荆敲从弥袊?guó)香港公司在阿聯(lián)酋成立分公司時(shí)要求對(duì)其中國(guó)香港公司的主體資格辦理**公認(rèn)以及阿聯(lián)酋領(lǐng)事館認(rèn)證，這就涉及到**認(rèn)和海牙認(rèn)證發(fā)以及駐港領(lǐng)事館等多部門(mén)聯(lián)合認(rèn)證加簽，中國(guó)香港公司在迪拜進(jìn)行設(shè)立合資或外商獨(dú)資企業(yè)、設(shè)立代表處等商業(yè)活動(dòng)時(shí)，迪拜工商會(huì)等**部門(mén)會(huì)要求人出具中國(guó)香港公司文件。因?yàn)橹袊?guó)香港公司文件

• 中國(guó)香港公**人資格證明認(rèn)證

  中國(guó)香港公**人資格證明認(rèn)證，主要是對(duì)中國(guó)香港公司注冊(cè)證書(shū)，公司章程及法團(tuán)成立表格，商業(yè)登記證，董事會(huì)決議等文件進(jìn)行公證認(rèn)證，以上文件需要經(jīng)過(guò)中國(guó)委托公證人公證手續(xù)，然后送往中國(guó)法律服務(wù)（中國(guó)香港）有限公司加章轉(zhuǎn)遞。認(rèn)證地點(diǎn)在中國(guó)香港，認(rèn)證時(shí)間為5~7個(gè)工作日。注：（辦理公證BR、CI、NC1或者AR1提供掃描復(fù)印件即可；章程不用掃描，公司調(diào)檔）辦理公證客戶(hù)需要注明用途。即在XX省XX市用于XX之用。此文件認(rèn)證后

• 新加坡公司開(kāi)戶(hù)的攻略，大家一起看看好了

  新加坡公司注冊(cè)開(kāi)戶(hù)全流程，我司一手渠道辦理！新加坡公司開(kāi)戶(hù)所需資料1、ACRA?/?Business?profile;2、章程(M&A);3、所有董事、股東及賬戶(hù)簽字人的護(hù)照復(fù)印件，如公司有兩位以及兩位以上董事，需提供至少兩位董事的護(hù)照復(fù)印件。4、賬戶(hù)簽字人的地址證明，可為銀行賬單、水電煤氣單、電話(huà)單等，但簽發(fā)日期需在3個(gè)月之內(nèi)。(中國(guó)人可提供國(guó)內(nèi)身份證)5、

• 中國(guó)香港秘書(shū)公司提醒急時(shí)辦理年審中國(guó)香港公司不年審?fù)ǔ?huì)產(chǎn)生的后果

  中國(guó)香港公司年審費(fèi)用繳納沒(méi)有規(guī)定必須由秘書(shū)公司代理，但是一般情況下大家都會(huì)選擇讓秘書(shū)公司代理年審的相關(guān)事宜，而不是自己前往相關(guān)部門(mén)繳納費(fèi)用，為什么。中國(guó)香港公司年審需續(xù)期公司注冊(cè)地址。中國(guó)香港公司年審一年一審，若公司逾期年審，中國(guó)香港**會(huì)對(duì)該公司作出相應(yīng)的懲罰(罰款，嚴(yán)重者告上法庭)。個(gè)人自行辦理中國(guó)香港公司年審，往往會(huì)遺忘公司年審時(shí)間，不可避免會(huì)發(fā)生年審逾期；而秘書(shū)公司都會(huì)準(zhǔn)時(shí)通知客戶(hù)，避免中國(guó)香港公司年審逾期。中國(guó)香港