銀行開(kāi)戶(hù)變難了

時(shí)間：2020-08-12作者：華創(chuàng)（天津）財(cái)稅服務(wù)有限公司瀏覽：146

企業(yè)辦理銀行開(kāi)戶(hù)手續(xù)變得非常嚴(yán)格，對(duì)此，客戶(hù)叫苦不迭。對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)，覺(jué)得我在銀行開(kāi)戶(hù)，是照顧銀行的生意，是銀行的客戶(hù)，不是說(shuō)客戶(hù)是上帝嗎？為啥開(kāi)個(gè)賬戶(hù)又是預(yù)約，又是提供經(jīng)營(yíng)地址，又要拍照之類(lèi)的？（當(dāng)然，不同地區(qū)、不同銀行的開(kāi)戶(hù)難度有所差異）。銀行人在服務(wù)與監(jiān)管的夾縫中左右為難，面對(duì)客戶(hù)時(shí)也背了不少罵名，但是，企業(yè)開(kāi)戶(hù)難，這個(gè)鍋真的該由銀行來(lái)?yè)?dān)嗎？開(kāi)戶(hù)難的背后原因在哪？




說(shuō)到底，開(kāi)戶(hù)難主要是因?yàn)橛腥死勉y行賬戶(hù)進(jìn)行非法行為，典型的就是電信詐騙，還有些洗錢(qián)、虛開(kāi)發(fā)票等行為，監(jiān)管機(jī)構(gòu)為了打擊這類(lèi)行為，對(duì)銀行的開(kāi)戶(hù)審查義務(wù)，提出了多要求。而銀行擔(dān)心被監(jiān)管處罰，加大了風(fēng)控力度。




1

開(kāi)戶(hù)要上門(mén)檢查拍照




在開(kāi)戶(hù)前后會(huì)上門(mén)檢查并且拍照。




比如下場(chǎng)核查、招牌門(mén)牌號(hào)比對(duì)、提供租金發(fā)票、水電費(fèi)清單、法人名下公司數(shù)量核查等等，有些甚至必須存現(xiàn)XX萬(wàn)、又或者排隊(duì)2個(gè)月才能約開(kāi)戶(hù)...等一系列高低不等的門(mén)檻，堪稱(chēng)有史以來(lái)較嚴(yán)的開(kāi)戶(hù)條件。


之前由中國(guó)人民銀行核發(fā)的《開(kāi)戶(hù)許可證》，在2019年被正式取消，企業(yè)在銀行開(kāi)戶(hù)的手續(xù)，越來(lái)越簡(jiǎn)單。

可是，2020年的今天，開(kāi)戶(hù)卻變得加麻煩了。

2

后期漏接銀行電話(huà)隨時(shí)凍結(jié)賬戶(hù)




不僅前期辦手續(xù)復(fù)雜，開(kāi)戶(hù)嚴(yán)格，后期的排查工作同樣讓人頭大！




提醒大家，銀行一般會(huì)通過(guò)電話(huà)聯(lián)系法人，或者實(shí)地上門(mén)方式進(jìn)行排查！主要會(huì)核實(shí)公司名稱(chēng)、稅號(hào)、、主營(yíng)業(yè)務(wù)、法人、主營(yíng)業(yè)務(wù)等，因此建議企業(yè)老板熟悉下公司登記信息，注意及時(shí)接聽(tīng)電話(huà)，避免因回復(fù)不及時(shí)，被認(rèn)定為聯(lián)系不上，從而導(dǎo)致無(wú)法開(kāi)戶(hù)、賬戶(hù)凍結(jié)！




3

銀行重點(diǎn)關(guān)照的企業(yè)銀行賬戶(hù)類(lèi)型




面對(duì)銀行的電話(huà)檢查，所有企業(yè)都要注意接聽(tīng)，當(dāng)然銀行也會(huì)選擇一些特定類(lèi)型的銀行賬戶(hù)進(jìn)行檢查。




會(huì)被銀行重點(diǎn)關(guān)照的企業(yè)銀行賬戶(hù)類(lèi)型已經(jīng)為大家整理出來(lái)了，請(qǐng)大家注意！


1.一人名下多家企業(yè)、一人名下多個(gè)銀行對(duì)公賬戶(hù)、一個(gè)地址注冊(cè)多個(gè)執(zhí)照；


2.經(jīng)營(yíng)地址為“自主申報(bào)、住所申報(bào)”等，或者經(jīng)營(yíng)地址不真實(shí)的；


3.無(wú)本地戶(hù)籍、無(wú)居住證、無(wú)社保的三無(wú)人員；


4.**開(kāi)戶(hù)的法人，年紀(jì)偏大或偏?。ㄐ∮?5或大于65歲）；


5.身份證地址為異地的偏遠(yuǎn)農(nóng)村、手機(jī)號(hào)為異地、企業(yè)名稱(chēng)用字怪癖等；


6.異地開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)的；


7.長(zhǎng)期休眠賬戶(hù)，長(zhǎng)期不打?qū)~單的；


8.無(wú)法聯(lián)系到企業(yè)法人的；


9.資金過(guò)渡明顯、夜間交易頻繁、經(jīng)營(yíng)異常的可疑賬戶(hù)；
有以上情形的企業(yè)需要注意了，要及時(shí)接聽(tīng)銀行的電話(huà)，避免因沒(méi)有及時(shí)接聽(tīng)電話(huà)而被認(rèn)定為聯(lián)系不上，從而導(dǎo)致無(wú)法開(kāi)戶(hù)、賬戶(hù)凍結(jié)的情況出現(xiàn)！


如果近期有需要開(kāi)戶(hù)或者已經(jīng)受到影響的，需要仔細(xì)研讀以上內(nèi)容哦！

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• 詞條

  詞條說(shuō)明

• 個(gè)人資企業(yè)的納稅知識(shí)

  02個(gè)人資企業(yè)一定義根據(jù)《*人民共和國(guó)個(gè)人資企業(yè)法》二條規(guī)定，個(gè)人資企業(yè)，是指依照該法在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立，由一個(gè)自然人投資，資產(chǎn)為投資人個(gè)人所有，投資人以其個(gè)人財(cái)產(chǎn)對(duì)企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的經(jīng)營(yíng)實(shí)體。個(gè)人資企業(yè)不具有法人資格。二相關(guān)涉稅規(guī)定《**關(guān)于個(gè)人資企業(yè)和合伙企業(yè)征收所得稅問(wèn)題的通知》（國(guó)發(fā)〔2000〕16號(hào)）規(guī)定，自2000年1月1日起，對(duì)個(gè)人資企業(yè)和合伙企業(yè)停止征收企業(yè)所得稅

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