財(cái)產(chǎn)線索查詢都有哪些途徑?

時(shí)間：2021-04-16作者：上海匯筠律師事務(wù)所瀏覽：4076

財(cái)產(chǎn)線索查詢都有哪些途徑?




經(jīng)常聽(tīng)到有些債權(quán)人說(shuō)：債務(wù)人都沒(méi)錢了，還起訴干什么，凈多花錢。那么天天滿嘴假話，叫苦連連，卻又吃香喝辣，跟沒(méi)事人一樣的債務(wù)人，把錢藏哪了？

一、首先我們來(lái)看一看，債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)分類。

債務(wù)人包括自然人和法人。自然人和法人的財(cái)產(chǎn)形態(tài)不一，數(shù)量大小有差別，但大同小異。債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)包括：固定資產(chǎn)(動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn))：現(xiàn)金：股權(quán)投資(上市公司股票、權(quán)證)：所購(gòu)有價(jià)證券，包括金融債券、企業(yè)債券;到期和未到期債權(quán);其它應(yīng)收賬款;無(wú)形資產(chǎn)，包括商標(biāo)權(quán)、**權(quán)、著作權(quán)等。由于法院執(zhí)行人員人少案多，在申請(qǐng)保全、執(zhí)行的時(shí)候法院往往要求申請(qǐng)人提供債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)線索。債權(quán)人收集財(cái)產(chǎn)線索至關(guān)重要。

二、那么如何才能查清債務(wù)人轉(zhuǎn)移、隱藏的財(cái)產(chǎn)呢?

1. 從自己身上挖掘財(cái)產(chǎn)線索

和債務(wù)人簽訂的合同、往來(lái)函件、傳真，債務(wù)人的網(wǎng)站，以及在經(jīng)濟(jì)往來(lái)過(guò)程中所了解的債務(wù)人的住址或辦公地點(diǎn)、聯(lián)系方式、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)及各種收益、債權(quán)、銀行賬號(hào)等基本情況、財(cái)產(chǎn)保全的情況以及證明材料、被執(zhí)行人的行蹤及隱匿財(cái)產(chǎn)的線索。

2. 案外人報(bào)告或懸賞舉報(bào)

積極從債務(wù)人關(guān)聯(lián)方打探其債權(quán)情況。如果進(jìn)入執(zhí)行階段，申請(qǐng)執(zhí)行人可以申請(qǐng)懸賞執(zhí)行。即若因被執(zhí)行人下落不明或被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)查找不到而使案件不能得以執(zhí)行時(shí)，申請(qǐng)執(zhí)行人可申請(qǐng)懸賞執(zhí)行，鼓勵(lì)有關(guān)知情人員提供被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)狀況或其到期債權(quán)。同時(shí)應(yīng)明確告知申請(qǐng)執(zhí)行人若申請(qǐng)懸賞執(zhí)行必須提出書面申請(qǐng)，講明獎(jiǎng)賞方法及金額，并交納公告費(fèi)。

3. 從債務(wù)人處**財(cái)產(chǎn)線索

(1)套取。(2)跟蹤債務(wù)人的出納，發(fā)現(xiàn)其賬戶上有錢的開(kāi)戶行。(3)債務(wù)人門前經(jīng)常停放的車輛。(4)債務(wù)人單位或家庭住址附近的銀行。

4. 委托律師查明如下信息：

(1)工商檔案查詢借款人開(kāi)戶行、賬戶、賬號(hào)，股權(quán)、子公司、分公司、股東身份證號(hào)碼、居住地址、驗(yàn)資報(bào)告股東出資是否虛假、到位，有無(wú)抽逃出資。(2)債務(wù)人繳納水費(fèi)、電費(fèi)、稅款情況.(3)知識(shí)產(chǎn)權(quán)可向國(guó)家商標(biāo)管理局、**局查詢。(4)不動(dòng)產(chǎn)的查找主要是到土地、房產(chǎn)、國(guó)有資產(chǎn)、林業(yè)等管理部門查詢。(5)名下車輛情況應(yīng)到當(dāng)?shù)剀嚬芩樵儭?/p>

5. 積極協(xié)助人民法院調(diào)查或申請(qǐng)人民法院簽發(fā)財(cái)產(chǎn)調(diào)查令

對(duì)一些不能核實(shí)或因?yàn)榭陀^原因不能調(diào)查的財(cái)產(chǎn)線索，應(yīng)將財(cái)產(chǎn)線索提供給法院，積極協(xié)助法院調(diào)查和執(zhí)行。

6、網(wǎng)絡(luò)虛擬交易賬戶資產(chǎn)查詢

較高人民法院、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理**關(guān)于聯(lián)合下發(fā)《人民法院、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范》的通知，2016年2月底前網(wǎng)絡(luò)查控功能上線，人民法院對(duì)被執(zhí)行人的銀行賬戶、銀行卡、存款及其他金融資產(chǎn)采取查詢、凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施，可以通過(guò)專線或金融網(wǎng)絡(luò)等方式與金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)連接，向金融機(jī)構(gòu)發(fā)送采取查控措施的數(shù)據(jù)和電子法律文書，接收金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃、處置等的結(jié)果數(shù)據(jù)和電子回執(zhí)。尤其是近年來(lái)，支付寶、移動(dòng)支付、微信支付等網(wǎng)絡(luò)虛擬交易賬戶中的資金執(zhí)行成功的案例越來(lái)越多，查封、凍結(jié)網(wǎng)絡(luò)虛擬交易賬戶中的資金將會(huì)成為執(zhí)行工作中的一項(xiàng)常態(tài)化措施。

7、執(zhí)行階段還可以追加被執(zhí)行人，具體見(jiàn)《較高院：可以追加被執(zhí)行人的20種情形》，擴(kuò)大查詢范圍。

前期可積極了解被執(zhí)行人的配偶情況：姓名、有無(wú)固定工作單位和收入情況，為追加被執(zhí)行人做準(zhǔn)備。關(guān)注被執(zhí)行人與他人共有的財(cái)產(chǎn)，以及已設(shè)置擔(dān)?；蚱渌?*權(quán)的財(cái)產(chǎn)等等。

三、查詢債務(wù)人賬戶十招

*1招：到中國(guó)人民銀行會(huì)計(jì)科查詢債務(wù)人的基本開(kāi)戶情況，有外幣業(yè)務(wù)的單位到中國(guó)人民銀行外資科查詢外幣開(kāi)戶情況。*2招：到工商局查詢企業(yè)基本情況，其中有企業(yè)銀行開(kāi)戶情況，外資企業(yè)和私人企業(yè)有審計(jì)報(bào)告，可從審計(jì)報(bào)告中查詢企業(yè)存借款銀行。*3招：到國(guó)稅局查詢企業(yè)繳增值稅賬戶。*4招：到地稅局查詢企業(yè)繳所得稅或營(yíng)業(yè)稅情況。*5招：到電信局查詢企業(yè)電話費(fèi)從哪個(gè)賬戶交納(適合債務(wù)人為大型企業(yè)及其集團(tuán))。*6招：到自來(lái)水公司煤氣公司查詢企業(yè)繳納水費(fèi)、煤氣費(fèi)賬戶。*7招：到電力局查詢企業(yè)繳納電費(fèi)賬戶。*8招：以采購(gòu)方的身份電話談業(yè)務(wù)，問(wèn)對(duì)方將錢打到那個(gè)賬戶上。(此招防不勝防)*9招：通過(guò)銀行查銀行，通過(guò)查詢銀行來(lái)往賬及單據(jù)，摸清對(duì)方資金走向。*10招：通過(guò)職工發(fā)工資所在銀行倒查企業(yè)存款情況。





上海匯筠律師事務(wù)所專注于不良資產(chǎn)處置,財(cái)產(chǎn)線索查詢,保全律師,執(zhí)行律師,債務(wù)執(zhí)行,經(jīng)濟(jì)合同糾紛等

• 詞條

  詞條說(shuō)明

• 服務(wù)流程

  全風(fēng)險(xiǎn)代理------執(zhí)行君結(jié)合“法律+互聯(lián)網(wǎng)+金融”模式，和訴訟投資平臺(tái)聯(lián)合，開(kāi)展其它投資費(fèi)用包括客戶訴訟/仲裁過(guò)程中的訴訟費(fèi)、財(cái)產(chǎn)保全費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)、鑒定費(fèi)、公告費(fèi)、評(píng)估費(fèi)和部分律師費(fèi)等費(fèi)用，待案件勝訴且回款后獲取收益；期間捆綁律師利益，利用優(yōu)勢(shì)資源高效處理案件，快速實(shí)現(xiàn)客戶債權(quán)。

• 法院強(qiáng)制執(zhí)行**房產(chǎn)的程序有哪些

  法院在執(zhí)行過(guò)程中，通過(guò)**被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)，以實(shí)現(xiàn)債權(quán)的合法權(quán)益。強(qiáng)制**過(guò)程大致可分為以下階段： 一、評(píng)估價(jià)格 評(píng)估價(jià)格是**的前置程序。在對(duì)被查封、扣押、凍結(jié)的被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行變現(xiàn)前，法院應(yīng)當(dāng)委托依法成立、具有相應(yīng)資質(zhì)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行價(jià)格評(píng)估。對(duì)評(píng)估結(jié)果，法院應(yīng)當(dāng)及時(shí)向執(zhí)行雙方當(dāng)事人送達(dá)評(píng)估報(bào)告。當(dāng)事人對(duì)評(píng)估結(jié)果有異議的，可向法院請(qǐng)求復(fù)議，法院再要求評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行復(fù)議。 二、作出強(qiáng)制**

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