中國智慧銀行市場前景展望與發(fā)展趨勢分析報(bào)告2022-2027年

時(shí)間：2022-02-14作者：北京中研華泰信息技術(shù)研究院瀏覽：220

中國智慧銀行市場前景展望與發(fā)展趨勢分析報(bào)告2022-2027年
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【報(bào)告編號】 336367
【出版日期】 2022年2月
【出版機(jī)構(gòu)】 中研華泰研究院
【交付方式】 EMIL電子版或特快專遞
【報(bào)告價(jià)格】 紙質(zhì)版:6500元 電子版:6800元 紙質(zhì)版+電子版:7000元
【聯(lián)系人員】 劉亞
 
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一章 中國銀行業(yè)轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新
**節(jié) 中國銀行業(yè)挑戰(zhàn)與機(jī)遇
一、銀行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)
二、銀行業(yè)面臨的機(jī)遇
三、銀行業(yè)變革必要性
*二節(jié) 中國銀行業(yè)智慧化變革 14
一、智慧銀行概述 14
二、智慧銀行轉(zhuǎn)型變革 14
（一）提供優(yōu)質(zhì)服務(wù) 14
（二）提高工作效率 15
（三）提升管理能力 15
三、智慧銀行發(fā)展愿景 16
（一）較透徹的感應(yīng)和度量 16
（二）較全面的互聯(lián)互通 16
（三）較深入的智能洞察 17
*三節(jié) 銀行智慧化**能力分析 18
一、智能分析客戶需求能力 18
二、整合多種服務(wù)渠道能力 18
三、銀行前臺業(yè)務(wù)開拓能力 18
四、中后臺整合和優(yōu)化能力 18
五、大數(shù)據(jù)的分析處理能力 19
六、集成風(fēng)險(xiǎn)管理體系能力 19

*二章 智慧銀行構(gòu)建分析 20
**節(jié) 智慧銀行構(gòu)建總體思路 20
*二節(jié) 智慧銀行變革構(gòu)建方向 20
一、打造新銳洞察 20
（一）打造新銳洞察概述 20
（二）新銳洞察能力建設(shè) 20
（三）智慧銀行案例分析 21
二、整合優(yōu)化與創(chuàng)新 22
（一）整合優(yōu)化與創(chuàng)新概述 22
（二）**系統(tǒng)革新與轉(zhuǎn)型 23
（三）多種服務(wù)渠道整合 23
（四）網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃與轉(zhuǎn)型 24
（五）私人銀行/財(cái)富管理 25
（六）智慧銀行案例分析 26
三、集成式風(fēng)險(xiǎn)管理 27
（一）集成式風(fēng)險(xiǎn)管理概述 27
（二）集成式風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè) 27
（三）智慧銀行案例分析 28
四、動態(tài)的業(yè)務(wù)支持基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè) 28

*三章 國外成員銀行智慧化建設(shè)情況 30
**節(jié) 富國銀行 30
一、富國銀行總體情況 30
二、智能銀行業(yè)務(wù)分析 30
三、智能銀行運(yùn)作模式 30
*二節(jié) 匯豐銀行 31
一、匯豐銀行總體情況 31
二、智能化服務(wù)系統(tǒng)建設(shè) 31
三、智能銀行服務(wù)渠道 31
*三節(jié) 花旗銀行 37
一、花旗銀行總體情況 37
二、智能銀行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè) 37
三、智慧銀行服務(wù)特色 37

*四章 中國智慧銀行發(fā)展環(huán)境分析 39
**節(jié) 中國宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 39
*二節(jié) 中國智慧銀行政策環(huán)境分析 42
一、央行發(fā)布銀行業(yè)遠(yuǎn)程開戶的指導(dǎo)意見 42
二、《網(wǎng)上銀行系統(tǒng)信息安全通用規(guī)范》 42

*五章 中國銀行業(yè)智慧化建設(shè)現(xiàn)狀 44
**節(jié) 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展分析 44
一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模 44
二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債規(guī)模 44
三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況 45
四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況 46
五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利分析 46
六、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)集中度分析 46
*二節(jié) 中國銀行業(yè)信息化建設(shè)分析 47
一、銀行業(yè)信息化建設(shè)階段分析 47
二、銀行業(yè)信息化建設(shè)現(xiàn)狀分析 48
（一）銀行業(yè)IT投資規(guī)模分析 48
（二）銀行業(yè)IT投入結(jié)構(gòu)情況 49
（三）銀行業(yè)IT建設(shè)新趨勢分析 50
三、銀行業(yè)信息化建設(shè)問題分析 51
四、銀行業(yè)信息化建設(shè)對策分析 53
*三節(jié) 中國網(wǎng)上銀行發(fā)展分析 55
一、網(wǎng)上銀行發(fā)展概述 55
（一）網(wǎng)上銀行概述 55
（二）網(wǎng)上銀行分類 55
（三）網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù) 56
二、網(wǎng)上銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析 57
（一）網(wǎng)上銀行交易規(guī)模分析 57
（二）網(wǎng)上銀行交易結(jié)構(gòu)分析 58
（三）網(wǎng)上銀行用戶規(guī)模分析 58
（四）電子銀行替代率分析 59
（五）網(wǎng)上銀行競爭格局分析 59
三、網(wǎng)上銀行發(fā)展趨勢分析 61
*四節(jié) 中國移動銀行發(fā)展分析 61
一、移動銀行發(fā)展概述 61
（一）移動銀行定義分析 61
（二）移動銀行優(yōu)點(diǎn)分析 62
（三）移動銀行發(fā)展特征 62
二、移動銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析 62
（一）移動銀行交易規(guī)模分析 62
（二）移動銀行用戶規(guī)模分析 63
（三）移動銀行競爭格局分析 64
三、移動銀行發(fā)展趨勢分析 65
*五節(jié) 中國智能銀行終端發(fā)展分析 65
一、銀行自助服務(wù)終端發(fā)展分析 65
（一）自助服務(wù)終端概述 65
（二）POS機(jī)規(guī)模分析 66
（三）ATM機(jī)規(guī)模分析 67
 
二、銀行業(yè)自助服務(wù)終端發(fā)展分析 68
三、智能銀行機(jī)（VTM）發(fā)展分析 69
（一）VTM基本概述 69
（二）VTM工作模式 69
（三）VTM成本構(gòu)成 70
（四）VTM優(yōu)勢分析 71
（五）VTM**分析 71
（六）VTM競爭格局 71
（七）VTM市場容量測算 71
*六節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)銀行發(fā)展分析 72
一、互聯(lián)網(wǎng)銀行主要業(yè)務(wù) 72
二、互聯(lián)網(wǎng)銀行邏輯鏈 72
三、銀行內(nèi)部變革加速，互聯(lián)網(wǎng)銀行成為重要的新勢力 73
（一）傳統(tǒng)銀行渠道全面互聯(lián)網(wǎng)化 73
（二）利率市場化深入推進(jìn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系加速 74
（三）新勢力崛起：互聯(lián)網(wǎng)銀行風(fēng)起云涌 75
四、互聯(lián)網(wǎng)銀行對三大領(lǐng)域的影響 76
（一）資產(chǎn)端：消費(fèi)金融和資產(chǎn)證券化有望成為下一個(gè)大風(fēng)口 76
（二）負(fù)債/渠道端：自助設(shè)備進(jìn)一步滲透，人臉識別廣泛應(yīng)用 76
（三）金融基礎(chǔ)設(shè)施：征信和支付工具重要性進(jìn)一步提升 77
*七節(jié) 金融行業(yè)大數(shù)據(jù)應(yīng)用分析 77
一、行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀分析 77
二、行業(yè)大數(shù)據(jù)應(yīng)用情況 78
（一）大數(shù)據(jù)應(yīng)用**分析 78
（二）大數(shù)據(jù)應(yīng)用現(xiàn)狀分析 82
（三）大數(shù)據(jù)技術(shù)在銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營中的具體應(yīng)用 83
*八節(jié) 智慧銀行建設(shè)較新動態(tài) 85
一、北京銀行打造智慧銀行 探索數(shù)字化轉(zhuǎn)型 85
二、長沙銀行將打造一個(gè)家庭智慧銀行 89
三、民生銀行打造創(chuàng)新型智慧銀行 90
四、興業(yè)智慧銀行網(wǎng)點(diǎn)升級 91

*六章 中國主要銀行智慧化建設(shè)分析 94
**節(jié) 中國大型商業(yè)銀行智慧化建設(shè)分析 94
一、農(nóng)業(yè)銀行 94
（一）網(wǎng)上銀行發(fā)展情況 94
（二）移動銀行發(fā)展情況 95
（三）銀行智慧物理渠道建設(shè) 95
（四）銀行大數(shù)據(jù)項(xiàng)目建設(shè) 96
二、中國銀行 97
（一）網(wǎng)上銀行發(fā)展情況 97
（二）移動銀行發(fā)展情況 99
（三）銀行智慧物理渠道建設(shè) 99
（四）銀行大數(shù)據(jù)項(xiàng)目建設(shè) 100
三、交通銀行 101
（一）網(wǎng)上銀行發(fā)展情況 101
（二）移動銀行發(fā)展情況 101
（三）銀行智慧物理渠道建設(shè) 102
（四）銀行大數(shù)據(jù)項(xiàng)目建設(shè) 103
四、建設(shè)銀行 108
（一）網(wǎng)上銀行發(fā)展情況 108
（二）移動銀行發(fā)展情況 108
（三）銀行智慧物理渠道建設(shè) 109
（四）銀行大數(shù)據(jù)項(xiàng)目建設(shè) 110
*二節(jié) 中國股份制商業(yè)銀行智慧化建設(shè)分析 112
一、廣發(fā)銀行 112
二、民生銀行 113
三、招商銀行 115
*三節(jié) 中國城商行、農(nóng)商行銀行智慧化建設(shè)分析 117
一、江陰銀行 117
二、長沙農(nóng)商銀行 118
三、北京銀行 119
四、南京銀行 123

*七章 智慧銀行解決方案與設(shè)備供應(yīng)商分析 125
**節(jié) IBM 125
一、企業(yè)基本情況介紹 125
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 126
三、企業(yè)智慧銀行業(yè)務(wù)分析 126
四、企業(yè)智慧銀行解決方案 127
五、企業(yè)**競爭能力分析 128
六、企業(yè)智慧銀行案例分析 128
*二節(jié) 神州信息 128
一、企業(yè)基本情況介紹 128
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 129
三、企業(yè)智慧銀行業(yè)務(wù)分析 129
四、企業(yè)智慧銀行解決方案 131
五、企業(yè)**競爭能力分析 132
六、企業(yè)智慧銀行案例分析 133
*三節(jié) 廣電運(yùn)通 134
一、企業(yè)基本情況介紹 134
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 137
三、企業(yè)智慧銀行業(yè)務(wù)分析 137
四、企業(yè)智慧銀行解決方案 138
五、企業(yè)**競爭能力分析 139
六、企業(yè)智慧銀行案例分析 141

*八章 中國智慧銀行發(fā)展前景及趨勢分析 144
**節(jié) 中國智慧銀行發(fā)展趨勢分析 144
一、*銀行服務(wù)提升客戶體驗(yàn) 144
二、通過新科技手段提高可獲得性 144
三、降低客戶成本且提升安全便捷 144
四、建立的“去邊界化”服務(wù)渠道 145
五、建設(shè)協(xié)同互動高效的服務(wù)流程 145
*二節(jié) 中國智慧銀行發(fā)展前景展望 146
一、智慧銀行的建設(shè)重點(diǎn)是大數(shù)據(jù)平臺 146
二、智慧銀行的**在于智能分析能力 146
三、智慧銀行的基礎(chǔ)是云計(jì)算 146
四、技術(shù)驅(qū)動全新交互感知客戶需求 147
五、技術(shù)促進(jìn)商業(yè)生態(tài)開放 149
圖表目錄

圖表目錄
圖表 1：四大方面入手構(gòu)建智慧的銀行 19
圖表 2：智慧銀行需引入新型商業(yè)智能體系應(yīng)對數(shù)據(jù)挑戰(zhàn) 20
圖表 3：智慧銀行多渠道整合平臺 23
圖表 4：動態(tài)的基礎(chǔ)架構(gòu)關(guān)注要點(diǎn) 28
圖表 5：中國國內(nèi)生產(chǎn)總值及其增長速度 38
圖表 6：中國全社會固定資產(chǎn)投資增長統(tǒng)計(jì) 39
圖表 7：中國社會消費(fèi)品零售總額 40
圖表 8：中國全國人均可支配收入及其增長統(tǒng)計(jì) 41
圖表 9：末銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模情況 43
圖表 10：末銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債規(guī)模情況 44
圖表 11：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模集中度 45
圖表 12：銀行業(yè)IT投資規(guī)模增長統(tǒng)計(jì) 48
圖表 13：銀行業(yè)IT投入結(jié)構(gòu) 49
圖表 14：網(wǎng)上銀行客戶交易規(guī)模 57
圖表 15：中國網(wǎng)上銀行用戶規(guī)模增長統(tǒng)計(jì) 58
圖表 16：中國網(wǎng)上銀行使用率增長統(tǒng)計(jì) 58
圖表 17：中國網(wǎng)上銀行市場交易份額 60
圖表 18：移動銀行交易規(guī)模增長統(tǒng)計(jì) 62
圖表 19：移動銀行客戶交易規(guī)模 62
圖表 20：中國移動銀行市場交易份額 64
圖表 21：中國聯(lián)網(wǎng)POS機(jī)具規(guī)模增長統(tǒng)計(jì) 65
圖表 22：中國ATM機(jī)具規(guī)模增長統(tǒng)計(jì) 66
圖表 23：VTM是銀行自助設(shè)備的集大成者 68
圖表 24：與網(wǎng)點(diǎn)比較，VTM為銀行減少30%成本 千元 69
圖表 25：VTM相對其他服務(wù)渠道具備多項(xiàng)優(yōu)勢 69
圖表 26：中國銀行網(wǎng)上銀行發(fā)展情況 97
圖表 27：中國銀行移動銀行發(fā)展情況 97
圖表 28：中國銀行自助設(shè)備數(shù)量 98
 





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