商業(yè)銀行業(yè)現(xiàn)狀調(diào)研及未來發(fā)展策略分析報告2022-2028年

時間：2022-07-12作者：北京中研華泰信息技術(shù)研究院瀏覽：74

 商業(yè)銀行業(yè)現(xiàn)狀調(diào)研及未來發(fā)展策略分析報告2022-2028年
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【報告編號】 347786
【出版日期】 2022年7月
【出版機構(gòu)】 中研華泰研究院 
【交付方式】 EMIL電子版或特快專遞
【報告價格】 紙質(zhì)版:6500元 電子版:6800元 紙質(zhì)版+電子版:7000元 
【聯(lián)系人員】 劉亞
 
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**章 保函基礎(chǔ)剖析

**節(jié) 保函概述

一、保函的定義

二、保函的作用

三、保函的性質(zhì)

四、保函的功能

*二節(jié) 保函的種類

一、履約保函

二、預(yù)付款保函

三、投標(biāo)保函

四、維修保函

五、預(yù)留金保函

六、稅款保付反擔(dān)保函

七、海關(guān)風(fēng)險保證金保函

*三節(jié) 保證和保函的區(qū)別

*二章 2017-2021年中國擔(dān)保行業(yè)運行態(tài)勢分析

**節(jié) 2017-2021年中國擔(dān)保行業(yè)運行綜述

一、擔(dān)保行業(yè)需求來源分析

二、擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立的模式

三、完善擔(dān)保體系緩解企業(yè)融資難題

四、擔(dān)保機構(gòu)加大對中小企業(yè)服務(wù)力度

五、擔(dān)保風(fēng)險分擔(dān)模式亟待創(chuàng)新

*二節(jié) 新冠疫情對擔(dān)保行業(yè)的影響分析

一、經(jīng)濟調(diào)整形勢下?lián)I(yè)發(fā)展形勢

二、金融沖擊影響擔(dān)保扶持大中小企業(yè)力度

三、新冠疫情對擔(dān)保行業(yè)存在的意義

四、金融危機下行業(yè)擔(dān)保解決企業(yè)融資問題

五、新冠疫情對融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的影響

 

*三節(jié) 2017-2021年全國各省市擔(dān)保行業(yè)分析

一、鄭州市小額擔(dān)保貸款總額

二、蚌埠市小額擔(dān)保貸款回收率

三、馬鞍山市的小額擔(dān)保貸款政策扶持體系

四、海南的中小企業(yè)信用擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展

五、湖南對中小企業(yè)融資機制的扶持

六、山西中小企業(yè)擔(dān)保發(fā)展?fàn)顩r分析

七、綿陽市中小企業(yè)金融擔(dān)保增長狀況分析

八、上海中小企業(yè)貸款擔(dān)保機制指導(dǎo)意見

*三章 2017-2021年中國保函業(yè)務(wù)市場發(fā)展環(huán)境分析

**節(jié) 2017-2021年中國經(jīng)濟環(huán)境分析

一、國民經(jīng)濟運行情況gdp（季度較新）

二、消費價格指數(shù)cpi、ppi

三、全國居民收入狀況分析

四、恩格爾系數(shù)

五、工業(yè)發(fā)展形勢

六、固定資產(chǎn)投資狀況分析

七、中國匯率調(diào)整（人民幣升值）

八、對外貿(mào)易&；進(jìn)出口

*二節(jié) 2017-2021年中國保函業(yè)務(wù)政策環(huán)境分析

一、中國擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管的發(fā)展背景

二、中國擔(dān)保行業(yè)的形式、現(xiàn)狀和作用

三、擔(dān)保業(yè)在社會經(jīng)濟體系中的定位

四、中國擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管的框架分析

五、融資性擔(dān)保監(jiān)管細(xì)則有待出臺

六、國家明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)

*三節(jié) 2017-2021年中國保函業(yè)務(wù)社會環(huán)境分析

一、人口環(huán)境分析

二、教育環(huán)境分析

三、文化環(huán)境分析

四、生態(tài)環(huán)境分析

五、中國城鎮(zhèn)化率

六、居民的各種消費觀念和習(xí)慣

*四節(jié) 2017-2021年中國保函業(yè)務(wù)技術(shù)環(huán)境分析

*四章 2017-2021年中國保函業(yè)務(wù)行業(yè)發(fā)展動態(tài)分析

**節(jié) 保函與備用信用證（letter of credit）的比較

一、保函與備用信用證的類同之處

二、保函與備用信用證的不同之處

*二節(jié) 保函的當(dāng)事人及其權(quán)責(zé)

一、委托人（principal）

二、擔(dān)保人（guarantor）

三、受益人（beneficiary）

*三節(jié) 2017-2021年中國保函業(yè)務(wù)發(fā)展存在問題分析

*五章 商業(yè)銀行保函業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀分析

**節(jié) 商業(yè)銀行保函業(yè)務(wù)的作用

一、*二性的償付責(zé)任

二、**性的償付責(zé)任

*二節(jié) 商業(yè)銀行保函業(yè)務(wù)的基本種類

一、按應(yīng)用范圍劃分

二、按使用范圍劃分

三、按保函性質(zhì)劃分

*三節(jié) 現(xiàn)階段我國商業(yè)銀行保函業(yè)務(wù)案例實證分析

一、條款過于嚴(yán)格的履約保函

二、借款保函賠付案

*六章 商業(yè)銀行保函業(yè)務(wù)辦理流程及實操關(guān)注點分析

**節(jié) 商業(yè)銀行保函業(yè)務(wù)辦理流程

一、商業(yè)銀行銀行保函涉及主要當(dāng)事人

二、商業(yè)銀行銀行保函辦理一般手續(xù)

*二節(jié) 商業(yè)銀行保函業(yè)務(wù)實務(wù)操作中的關(guān)注點

 

一、保函業(yè)務(wù)沒有統(tǒng)一**慣例的問題

二、人民幣保函業(yè)務(wù)失效增加技術(shù)性操作難度的問題

三、保函業(yè)務(wù)適用的法律問題

四、保函業(yè)務(wù)領(lǐng)域廣難監(jiān)控的問題

五、對保函項下資金流向監(jiān)控的問題

六、關(guān)注內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)的問題

七、反擔(dān)保函涉及當(dāng)事銀行過多的問題

八、《見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》urdg、的認(rèn)知問題

九、保函項下的欺詐問題

*七章 商業(yè)銀行保函產(chǎn)品創(chuàng)新及實戰(zhàn)案例分析

**節(jié) 商業(yè)銀行傳統(tǒng)保函產(chǎn)品及案例分析

一、投標(biāo)保函及套餐服務(wù)

二、履約保函及創(chuàng)新品種

三、預(yù)收付、款退款保函

*二節(jié) 商業(yè)銀行創(chuàng)新保函產(chǎn)品及案例分析

一、關(guān)稅保付保函

二、付款保函

三、質(zhì)量保函

四、個人出國留學(xué)保函

五、對外勞務(wù)合作備用金保函

*八章 商業(yè)銀行保函業(yè)務(wù)營銷要點分析

**節(jié) 投標(biāo)保函、履約保函客戶尋找要點

*二節(jié) 預(yù)付款保函客戶尋找要點

*三節(jié) 付款保函客戶尋找要點

*四節(jié) 質(zhì)量保函客戶尋找要點

一、大型電站建設(shè)項目

二、工程機械銷售

三、裝飾工程

四、電梯的銷售維護(hù)

五、特種行業(yè)

五、關(guān)稅保付保函客戶尋找要點

*九章 2022年中國主體商業(yè)銀行運行分析

**節(jié) 四大國有商業(yè)銀行分析

一、中國工商銀行

二、中國銀行

三、中國農(nóng)業(yè)銀行

四、中國建設(shè)銀行

*二節(jié) 股份制商業(yè)銀行分析

一、招商銀行

二、深圳發(fā)展銀行

三、上海浦東發(fā)展銀行

四、民生銀行

五、光大銀行

六、交通銀行

七、中信銀行

八、興業(yè)銀行

九、廣東發(fā)展銀行

十、華夏銀行

*三節(jié) 城市商業(yè)銀行分析

一、上海銀行

二、北京銀行

三、寧波市商業(yè)銀行

四、南京市商業(yè)銀行

五、其他城市商業(yè)銀行

*十章 2022-2028年中國商業(yè)銀行發(fā)展策略分析

**節(jié) 未來國內(nèi)商業(yè)銀行未來發(fā)展影響因素分析

*二節(jié) 混業(yè)經(jīng)營制度下國有商業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新戰(zhàn)略研究

一、混業(yè)經(jīng)營的主要模式及其優(yōu)勢

二、國內(nèi)分業(yè)經(jīng)營制度下產(chǎn)品創(chuàng)新的現(xiàn)狀及原因

 

三、國有商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營和產(chǎn)品創(chuàng)新戰(zhàn)略

四、國有商業(yè)銀行金融產(chǎn)品創(chuàng)新策略

*三節(jié) 我國商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的現(xiàn)狀與治理對策

一、至2021年我國商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的現(xiàn)狀調(diào)研

二、國有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的成因探析

三、我國商業(yè)銀行不良資產(chǎn)危害性分析

四、我國商業(yè)銀行不良資產(chǎn)處置對策及建議

*四節(jié) 如何化解商業(yè)銀行流動性過剩

一、存差大不等同于流動性過剩

二、在解決流動性過剩過程中需關(guān)注的問題

三、化解當(dāng)前商業(yè)銀行流動性過剩的策略

*五節(jié) 如何提升我國商業(yè)銀行的競爭力

一、銀行業(yè)全面開放迫切要求我國商業(yè)銀行提高競爭力

二、我國商業(yè)銀行全面提升競爭力面臨巨大挑戰(zhàn)

三、提升我國商業(yè)銀行競爭力的若干途徑分析

*六節(jié) 綜合化經(jīng)營—商業(yè)銀行未來之路

一、緊迫性與可行性

二、基本思路

*十一章 商業(yè)銀行保函業(yè)務(wù)風(fēng)險及防范措施分析

**節(jié) 銀行經(jīng)營保函業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險

一、保函申請人的違約風(fēng)險

二、受益人不合理的索賠風(fēng)險

三、反擔(dān)保人的信用風(fēng)險

四、銀行自身內(nèi)部的操作風(fēng)險

五、保函條款方面的文本風(fēng)險

*二節(jié) 商業(yè)銀行保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范措施

一、對申請人進(jìn)行全面的資信調(diào)查與審查

二、要求申請人提供可靠的反擔(dān)保措施

三、實行按風(fēng)險定價并收取保證金

四、對保函條款進(jìn)行全面的審查

五、對受益人進(jìn)行全面的資信調(diào)查與審查

六、對保函擔(dān)保項目進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查與評估

七、明確開立保函過程中的風(fēng)險

圖表目錄

圖表 1 2017-2021年國內(nèi)生產(chǎn)總值季度累計同比增長率（%）

圖表 2 2017-2021年社會消費品零售總額月度同比增長率（%）

圖表 3 2022年居民消費價格主要數(shù)據(jù)

圖表 4 2017-2021年居民消費價格指數(shù)（上年同月=100）

圖表 5 2017-2021年工業(yè)增加值月度同比增長率（%）

圖表 6 2017-2021年固定資產(chǎn)投資完成額月度累計同比增長率（%）

圖表 7 2017-2021年出口總額月度同比增長率與進(jìn)口總額月度同比增長率（%）

圖表 8 2022年末人口數(shù)及其構(gòu)成

圖表 9 2017-2021年高等教育，中等職業(yè)教育及普通高中招生人數(shù)

圖表 10 2017-2021年研究與試驗發(fā)展經(jīng)費支出

圖表 11 2022年中國各省城鎮(zhèn)化率排名

圖表 12 中國工商銀行較新財務(wù)指標(biāo)

圖表 13 中國工商銀行財務(wù)比率

圖表 14 中國工商銀行資產(chǎn)負(fù)債

圖表 15 中國工商銀行利潤

圖表 16 中國工商銀行現(xiàn)金流量

圖表 17 中國工商銀行收入分布

圖表 18 中國銀行較新財務(wù)指標(biāo)

圖表 19 中國銀行財務(wù)比率

圖表 20 中國銀行資產(chǎn)負(fù)債

圖表 21 中國銀行利潤

圖表 22 中國銀行現(xiàn)金流量

圖表 23 中國銀行收入分布

圖表 24 中國農(nóng)業(yè)銀行較新財務(wù)指標(biāo)

圖表 25 中國農(nóng)業(yè)銀行財務(wù)比例

 

圖表 26 中國農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債

圖表 27 中國農(nóng)業(yè)銀行利潤

圖表 28 中國農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金流量

圖表 29 中國農(nóng)業(yè)銀行收入分布

圖表 30 中國建設(shè)銀行較新財務(wù)指標(biāo)

圖表 31 中國建設(shè)銀行財務(wù)比率

圖表 32 中國建設(shè)銀行資產(chǎn)負(fù)債

圖表 33 中國建設(shè)銀行利潤

圖表 34 中國建設(shè)銀行現(xiàn)金流量

圖表 35 中國建設(shè)銀行收入分布

圖表 36 招商銀行較新財務(wù)指標(biāo)

圖表 37 招商銀行財務(wù)比率

圖表 38 招商銀行資產(chǎn)負(fù)債

圖表 39 招商銀行利潤

圖表 40 招商銀行現(xiàn)金流量

圖表 41 招商銀行收入分布

圖表 42 深圳發(fā)展銀行較新財務(wù)指標(biāo)

圖表 43 深圳發(fā)展銀行財務(wù)比率

圖表 44 深圳發(fā)展銀行資產(chǎn)負(fù)債

圖表 45 深圳發(fā)展銀行利潤

圖表 46 深圳發(fā)展銀行現(xiàn)金流量

圖表 47 深圳發(fā)展銀行收入分布

圖表 48 上海浦東發(fā)展銀行較新財務(wù)指標(biāo)

圖表 49 上海浦東發(fā)展銀行財務(wù)比率

圖表 50 上海浦東發(fā)展銀行資產(chǎn)負(fù)債

圖表 51 上海浦東發(fā)展銀行利潤

圖表 52 上海浦東發(fā)展銀行現(xiàn)金流量

圖表 53 上海浦東發(fā)展銀行收入分布

圖表 54 民生銀行個人經(jīng)營貸款

圖表 55 房產(chǎn)抵押貸款

圖表 56 民生銀行較新財務(wù)指標(biāo)

圖表 57 民生銀行財務(wù)比率

圖表 58 民生銀行資產(chǎn)負(fù)債

圖表 59 民生銀行利潤

圖表 60 民生銀行現(xiàn)金流量

圖表 61 民生銀行收入分布

圖表 62 光大銀行較新財務(wù)指標(biāo)

圖表 63 光大銀行財務(wù)比率

圖表 64 光大銀行資產(chǎn)負(fù)債

圖表 65 光大銀行利潤

圖表 66 光大銀行現(xiàn)金流量

圖表 67 光大銀行收入分布

圖表 68 交通銀行較新財務(wù)指標(biāo)

圖表 69 交通銀行財務(wù)比率

圖表 70 交通銀行資產(chǎn)負(fù)債

圖表 71 交通銀行利潤

圖表 72 交通銀行現(xiàn)金流量

圖表 73 交通銀行收入分布

圖表 74 中信銀行較新財務(wù)指標(biāo)

圖表 75 中信銀行財務(wù)比率

圖表 76 中信銀行資產(chǎn)負(fù)債

圖表 77 中信銀利潤

圖表 78 中信銀行現(xiàn)金流量

圖表 79 中信銀行收入分布

圖表 80 興業(yè)銀行較新財務(wù)指標(biāo)

 

圖表 81 興業(yè)銀行財務(wù)比率
 

 


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