中國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展保函業(yè)務(wù)行業(yè)市場(chǎng)研究與未來(lái)前景策略分析報(bào)告2022-2028年

時(shí)間：2022-09-14作者：北京中研華泰信息技術(shù)研究院瀏覽：265

中國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展保函業(yè)務(wù)行業(yè)市場(chǎng)研究與未來(lái)前景策略分析報(bào)告2022-2028年
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[報(bào)告編號(hào)]486274
[出版日期] 2022年9月
[出版機(jī)構(gòu)] 產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)研究院 
[交付方式] 電子版或特快專(zhuān)遞
[報(bào)告價(jià)格] 紙質(zhì)版 6500元 電子版6800元 紙質(zhì)版+電子版7000元 
[客服專(zhuān)員] 李軍
 **章 保函基礎(chǔ)剖析 16
**節(jié) 保函概述 16
一、保函的定義 16
二、保函的作用 16
三、保函的性質(zhì) 17
四、保函的功能 17
*二節(jié) 保函的種類(lèi) 19
一、履約保函 19
二、預(yù)付款保函 19
三、投標(biāo)保函 19
四、維修保函 20
五、預(yù)留金保函 20
六、稅款保付反擔(dān)保函 20
七、海關(guān)風(fēng)險(xiǎn)保證金保函 20
*三節(jié) 保證和保函的區(qū)別 20
*二章 2018-2022年中國(guó)擔(dān)保行業(yè)運(yùn)行態(tài)勢(shì)分析 22
**節(jié) 2018-2022年中國(guó)擔(dān)保行業(yè)運(yùn)行綜述 22
一、擔(dān)保行業(yè)需求來(lái)源分析 22
二、擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立的模式 33
三、完善擔(dān)保體系緩解企業(yè)融 資難題 36
四、擔(dān)保機(jī)構(gòu)加大對(duì)中小企業(yè)服務(wù)力度 37
五、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)模式亟待創(chuàng)新 38
*二節(jié) 融資性擔(dān)保行業(yè)運(yùn)行情況分析 41
一、融資性擔(dān)保的相關(guān)概述 41
二、融資性擔(dān)保行業(yè)運(yùn)行情況 42
三、融資性擔(dān)保行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)特征 45
四、商業(yè)銀行與擔(dān)保機(jī)構(gòu)合作現(xiàn)狀 47
*三節(jié) 2018-2022年全國(guó)各省市擔(dān)保行業(yè)分析 54
一、鄭州市小額擔(dān)保貸 款總額 54
二、蚌埠市小額擔(dān)保貸 款回收率 57
三、馬鞍山市的小額擔(dān)保貸 款政策扶持體系 61
四、海南的中小企業(yè)信用擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展 63
五、湖南對(duì)中小企業(yè)融 資機(jī)制的扶持 64
六、山西中小企業(yè)擔(dān)保發(fā)展情況 65
七、上海中小企業(yè)貸 款擔(dān)保機(jī)制指導(dǎo)意見(jiàn) 70
*三章 2018-2022年中國(guó)保函業(yè)務(wù)市場(chǎng)發(fā)展環(huán)境分析 72
**節(jié)　2018-2022年中國(guó)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 72
一、國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況GDP(季度較新) 72
二、消費(fèi)價(jià)格指數(shù)CPI、PPI（按月度較新） 73
三、全國(guó)居民收入情況（季度較新） 77
四、恩格爾系數(shù)（年度較新） 80
五、工業(yè)發(fā)展形勢(shì)（季度較新） 82
六、固定資產(chǎn)投資情況（季度較新） 90
七、中國(guó)匯率調(diào)整（人民幣升值） 93
八、對(duì)外貿(mào)易&進(jìn)出口 94
*二節(jié) 2018-2022年中國(guó)保函業(yè)務(wù)政策環(huán)境分析 95
一、中國(guó)擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管的發(fā)展背景 95
二、中國(guó)擔(dān)保行業(yè)的形式、現(xiàn)狀和作用 101
三、擔(dān)保業(yè)在社會(huì)經(jīng)濟(jì)體系中的定位 110
四、中國(guó)擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管的框架分析 114
五、融 資性擔(dān)保監(jiān)管細(xì)則有待出臺(tái) 118
六、國(guó)家明確融 資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé) 140
*三節(jié) 2018-2022年中國(guó)保函業(yè)務(wù)社會(huì)環(huán)境分析 143
一、人口環(huán)境分析 143
二、教育環(huán)境分析 145
三、文化環(huán)境分析 146
四、生態(tài)環(huán)境分析 146
五、中國(guó)城鎮(zhèn)化率 147
六、居民的各種消費(fèi)觀念和習(xí)慣 148
*四節(jié) 2018-2022年中國(guó)保函業(yè)務(wù)技術(shù)環(huán)境分析 149
*四章 2018-2022年中國(guó)保函業(yè)務(wù)行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)分析 152
**節(jié) 保函與備用信用證(Letter of Credit)的比較 152
一、保函與備用信用證的類(lèi)同之處 152
二、保函與備用信用證的不同之處 153
*二節(jié) 保函的當(dāng)事人及其權(quán)責(zé) 155
一、委托人（Principal） 155
二、擔(dān)保人（Guarantor） 156
三、受益人（Beneficiary） 156
*三節(jié)2018-2022年中國(guó)保函業(yè)務(wù)發(fā)展存在問(wèn)題分析 156
*五章 商業(yè)銀行保函業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀分析 159
**節(jié) 商業(yè)銀行保函業(yè)務(wù)的作用 159
一、*二性的償付責(zé)任 159
二、**性的償付責(zé)任 159
*二節(jié) 商業(yè)銀行保函業(yè)務(wù)的基本種類(lèi) 160
一、按應(yīng)用范圍劃分 160
二、按使用范圍劃分 161
三、按保函性質(zhì)劃分 161
*三節(jié) 現(xiàn)階段中國(guó)商業(yè)銀行保函業(yè)務(wù)案例實(shí)證分析 162
一、條款過(guò)于嚴(yán)格的履約保函 162
二、借款保函賠付案 167
*六章 商業(yè)銀行保函業(yè)務(wù)辦理流程及實(shí)操關(guān)注點(diǎn)分析 169
**節(jié) 商業(yè)銀行保函業(yè)務(wù)辦理流程 169
一、商業(yè)銀行銀行保函涉及主要當(dāng)事人 169
二、商業(yè)銀行銀行保函辦理一般手續(xù) 170
*二節(jié) 商業(yè)銀行保函業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)操作中的關(guān)注點(diǎn) 170
一、保函業(yè)務(wù)沒(méi)有統(tǒng)一**慣例的問(wèn)題 170
二、人民幣保函業(yè)務(wù)失效增加技術(shù)性操作難度的問(wèn)題 171
三、保函業(yè)務(wù)適用的法律問(wèn)題 171
四、保函業(yè)務(wù)領(lǐng)域廣難監(jiān)控的問(wèn)題 172
五、對(duì)保函項(xiàng)下資金流向監(jiān)控的問(wèn)題 172
六、關(guān)注內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)的問(wèn)題 173
七、反擔(dān)保函涉及當(dāng)事銀行過(guò)多的問(wèn)題 173
八、《見(jiàn)索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》URDG、的認(rèn)知問(wèn)題 174
九、保函項(xiàng)下的欺詐問(wèn)題 174
*七章 商業(yè)銀行保函產(chǎn)品創(chuàng)新及實(shí)戰(zhàn)案例分析 176
**節(jié) 商業(yè)銀行傳統(tǒng)保函產(chǎn)品及案例分析 176
一、投標(biāo)保函及套餐服務(wù) 176
二、履約保函及創(chuàng)新品種 184
三、預(yù)收付、款退款保函 190
*二節(jié) 商業(yè)銀行創(chuàng)新保函產(chǎn)品及案例分析 197
一、關(guān)稅保付保函 197
二、付款保函 204
三、質(zhì)量保函 207
四、個(gè)人出國(guó)留學(xué)保函 209
五、對(duì)外勞務(wù)合作備用金保函 211
*八章 商業(yè)銀行保函業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)要點(diǎn)分析 215
**節(jié) 投標(biāo)保函、履約保函客戶(hù)尋找要點(diǎn) 215
*二節(jié) 預(yù)付款保函客戶(hù)尋找要點(diǎn) 217
*三節(jié) 付款保函客戶(hù)尋找要點(diǎn) 219
*四節(jié) 質(zhì)量保函客戶(hù)尋找要點(diǎn) 220
一、大型電站建設(shè)項(xiàng)目 220
二、工程機(jī)械銷(xiāo)售 220
三、裝飾工程 221
四、電梯的銷(xiāo)售維護(hù) 221
五、特種行業(yè) 221
*五節(jié) 關(guān)稅保付保函客戶(hù)尋找要點(diǎn) 221
*九章 2022年中國(guó)主體商業(yè)銀行運(yùn)行分析 223
**節(jié) 四大國(guó)有商業(yè)銀行分析 223
一、中國(guó)工商銀行 223
二、中國(guó)銀行 229
三、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 235
四、中國(guó)建設(shè)銀行 242
*二節(jié) 股份制商業(yè)銀行分析 250
一、招商銀行 250
二、平安銀行股份有限公司 256
三、上海浦東發(fā)展銀行 266
四、民生銀行 270
五、光大銀行 284
六、交通銀行 288
七、中信銀行 295
八、興業(yè)銀行 300
九、廣東發(fā)展銀行 318
十、華夏銀行 320
*三節(jié) 城市商業(yè)銀行分析 328
一、上海銀行 328
二、北京銀行 340
三、寧波市商業(yè)銀行 351
四、南京市商業(yè)銀行 359
*十章 2021-2026年中國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展策略分析 364
**節(jié) 未來(lái)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行未來(lái)發(fā)展影響因素分析 364
*二節(jié) 混業(yè)經(jīng)營(yíng)制度下國(guó)有商業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新戰(zhàn)略研究 370
一、混業(yè)經(jīng)營(yíng)的主要模式及其優(yōu)勢(shì) 370
二、國(guó)內(nèi)分業(yè)經(jīng)營(yíng)制度下產(chǎn)品創(chuàng)新的現(xiàn)狀及原因 371
三、國(guó)有商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng)和產(chǎn)品創(chuàng)新戰(zhàn)略 374
四、國(guó)有商業(yè)銀行金融產(chǎn)品創(chuàng)新策略 377
*三節(jié) 中國(guó)商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的現(xiàn)狀與治理對(duì)策 384
一、至2022年中國(guó)商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的現(xiàn)狀 384
二、國(guó)有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的成因探析 386
三、中國(guó)商業(yè)銀行不良資產(chǎn)危害性分析 386
四、中國(guó)商業(yè)銀行不良資產(chǎn)處置對(duì)策及建議 388
*四節(jié) 如何化解商業(yè)銀行流動(dòng)性過(guò)剩 391
一、存差大不等同于流動(dòng)性過(guò)剩 391
二、在解決流動(dòng)性過(guò)剩過(guò)程中需關(guān)注的問(wèn)題 394
三、化解當(dāng)前商業(yè)銀行流動(dòng)性過(guò)剩的策略 396
*五節(jié) 如何提升中國(guó)商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)力 399
一、銀行業(yè)全面開(kāi)放迫切要求中國(guó)商業(yè)銀行提高競(jìng)爭(zhēng)力 399
二、中國(guó)商業(yè)銀行全面提升競(jìng)爭(zhēng)力面臨巨大挑戰(zhàn) 401
三、提升中國(guó)商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力的若干途徑分析 402
*六節(jié) 綜合化經(jīng)營(yíng)—商業(yè)銀行未來(lái)之路 406
一、緊迫性與可行性 406
二、基本思路 412
*十一章 商業(yè)銀行保函業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及防范措施分析 418
**節(jié) 銀行經(jīng)營(yíng)保函業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn) 418
一、保函申請(qǐng)人的違約風(fēng)險(xiǎn) 418
二、受益人不合理的索賠風(fēng)險(xiǎn) 418
三、反擔(dān)保人的信用風(fēng)險(xiǎn) 419
四、銀行自身內(nèi)部的操作風(fēng)險(xiǎn) 419
五、保函條款方面的文本風(fēng)險(xiǎn) 420
*二節(jié) 商業(yè)銀行保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施 420
一、對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行全面的資信調(diào)查與審查 420
二、要求申請(qǐng)人提供可靠的反擔(dān)保措施 421
三、實(shí)行按風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)并收取保證金 422
四、對(duì)保函條款進(jìn)行全面的審查 422
五、對(duì)受益人進(jìn)行全面的資信調(diào)查與審查 423
六、對(duì)保函擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查與評(píng)估 424
七、明確開(kāi)立保函過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn) 424
 

圖表目錄
圖表 1 國(guó)內(nèi)融資擔(dān)保行業(yè)的發(fā)展歷程 23
圖表 2 擔(dān)保行業(yè)業(yè)務(wù)種類(lèi)分析 24
圖表 3 2015-2020年中國(guó)社會(huì)融資規(guī)模存量變化趨勢(shì) 25
圖表 4 2017-2020年金融擔(dān)保機(jī)構(gòu)金融產(chǎn)品擔(dān)保余額 25
圖表 5 各類(lèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要特點(diǎn)比較 34
圖表 6 中國(guó)擔(dān)保機(jī)構(gòu)結(jié)構(gòu)比例圖 35
圖表 7 2019-2022年融資性擔(dān)保行業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)量分析 42
圖表 8 2019-2022年融資性擔(dān)保行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模分析 42
圖表 9 2019-2022年融資性擔(dān)保行業(yè)實(shí)收資本分析 43
圖表 10 2019-2022年融資性擔(dān)保行業(yè)在保余額分析 43
圖表 11 2019-2022年融資性擔(dān)保行業(yè)放大倍數(shù)分析 43
圖表 12 2022年2季度和上半年GDP初步核算數(shù)據(jù) 72
圖表 13 GDP同比增長(zhǎng)速度 73
圖表 14 GDP環(huán)比增長(zhǎng)速度 73
圖表 15 全國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格漲跌幅 74
圖表 16 2022年6月居民消費(fèi)價(jià)格分類(lèi)別同比漲跌幅 75
圖表 17 2022年6月居民消費(fèi)價(jià)格分類(lèi)別環(huán)比漲跌幅 76
圖表 18 　2022年6月居民消費(fèi)價(jià)格主要數(shù)據(jù) 76
圖表 19 2022年上半年全國(guó)居民人均可支配收入平均數(shù)與中位數(shù) 78
圖表 20 2022年上半年全國(guó)居民人均消費(fèi)支出及構(gòu)成 80
圖表 21 1978-2020年中國(guó)城鄉(xiāng)居民恩格爾系數(shù)對(duì)比表 80
圖表 22 規(guī)模以上工業(yè)增加值同比增長(zhǎng)速度 82
圖表 23 2022年6月規(guī)模以上工業(yè)生產(chǎn)主要數(shù)據(jù) 84
圖表 24 鋼材日均產(chǎn)量及同比增速 86
圖表 25 水泥日均產(chǎn)量及同比增速 86
圖表 26 十種有色金屬日均產(chǎn)量及同比增速 87
圖表 27 乙烯日均產(chǎn)量及同比增速 87
圖表 28 汽車(chē)日均產(chǎn)量及同比增速 88
圖表 29 轎車(chē)日均產(chǎn)量及同比增速 88
圖表 30 發(fā)電量日均產(chǎn)量及同比增速 89
圖表 31 原油加工量日均產(chǎn)量及同比增速 89
圖表 32 固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶(hù)）同比增速 90
圖表 33 2022年1-6月固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶(hù)）主要數(shù)據(jù) 91
圖表 34 擔(dān)保業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的數(shù)字變更 115
圖表 35 現(xiàn)行擔(dān)保業(yè)監(jiān)管體系 115
圖表 36 2008年以前擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管政策 116
圖表 37 2009年后擔(dān)保行業(yè)主要監(jiān)管政策 117
圖表 38 投標(biāo)保函銀行保證示意圖 176
圖表 39 投標(biāo)保函流程圖 179
圖表 40 履約保函流程圖 187
圖表 41 預(yù)付保函流程圖 193
圖表 42 關(guān)稅保付保函流程圖 199
圖表 43 工商銀行主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 225
圖表 44 工商銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 227
圖表 45 中國(guó)銀行主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 232
圖表 46 中國(guó)銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 233
圖表 47 農(nóng)業(yè)銀行主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 239
圖表 48 農(nóng)業(yè)銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 240
圖表 49 建設(shè)銀行主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 247
圖表 50 建設(shè)銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 248
圖表 51 招商銀行主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 252
圖表 52 招商銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 253
圖表 53 平安銀行主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 263
圖表 54 平安銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 264
圖表 55 浦發(fā)銀行主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 267
圖表 56 浦發(fā)銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 268
圖表 57 民生銀行主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 280
圖表 58 民生銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 281
圖表 59 光大銀行主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 284
圖表 60 光大銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 286
圖表 61 交通銀行主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 291
圖表 62 交通銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 292
圖表 63 中信銀行主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 296
圖表 64 中信銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 297
圖表 65 興業(yè)銀行主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 315
圖表 66 興業(yè)銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 316
圖表 67 廣發(fā)銀行主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 320
圖表 68 華夏銀行主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 324
圖表 69 華夏銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 325
圖表 70 上海銀行主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 337
圖表 71 上海銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 338
圖表 72 北京銀行主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 347
圖表 73 北京銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 348
圖表 74 寧波銀行主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 356
圖表 75 寧波銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 357
圖表 76 南京銀行主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 360
圖表 77 南京銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 361
圖表 78 2015-2020年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不良貸款情況 384
圖表 79 2015-2020年中國(guó)商業(yè)銀行不良貸款情況 385

北京中研華泰信息技術(shù)研究院專(zhuān)注于市場(chǎng)調(diào)研,商業(yè)計(jì)劃書(shū)產(chǎn)業(yè)決策終端,細(xì)分產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)研究等, 歡迎致電 18766830652

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