中國(guó)香港銀行為什么一直調(diào)整開(kāi)戶條件

時(shí)間：2020-01-03作者：深圳市盛世企業(yè)咨詢管理有限公司瀏覽：159

作為世界上較接近內(nèi)地的金融中心之一，中國(guó)香港吸引了大量?jī)?nèi)地企業(yè)投資者在海外設(shè)立海外公司?，F(xiàn)在在中國(guó)香港設(shè)立一個(gè)公司相對(duì)簡(jiǎn)單，但許多企業(yè)的**目的是同時(shí)在中國(guó)香港開(kāi)立銀行賬戶。自去年以來(lái)，中國(guó)香港許多銀行對(duì)公共賬戶進(jìn)行了嚴(yán)格的審核。例如，匯豐銀行和恒生銀行在中國(guó)香港基本上拒絕接受小客戶開(kāi)戶。然而，許多中小企業(yè)只能選擇一些比較少數(shù)銀行開(kāi)戶，卻常常遭到拒絕。近年來(lái)，中國(guó)香港銀行已開(kāi)始收緊開(kāi)戶門檻，導(dǎo)致開(kāi)戶越來(lái)越難，下面盛世集團(tuán)給大家總結(jié)了一下中國(guó)香港銀行為什么一直調(diào)整開(kāi)戶條件？提供大家參考。
具體原因請(qǐng)細(xì)心查看以下幾點(diǎn)：
1.銀行開(kāi)戶需求增加
注冊(cè)中國(guó)香港公司及中國(guó)香港賬戶是很多創(chuàng)業(yè)者邁出的第一步，隨著需求量的不斷增大，銀行方面不得不收緊開(kāi)戶政策，大幅度提高開(kāi)戶門檻，導(dǎo)致國(guó)內(nèi)許多企業(yè)受阻
2.銀行獲利的高低
因前幾年公司對(duì)公開(kāi)戶沒(méi)有要求，導(dǎo)致銀行開(kāi)了大量的“僵尸戶”，這些賬戶沒(méi)有給銀行帶來(lái)收入，導(dǎo)致管理成本很高，而銀行開(kāi)設(shè)一個(gè)賬戶需要比較大的成本，處于利潤(rùn)考慮，在開(kāi)戶時(shí)，會(huì)對(duì)客戶進(jìn)行嚴(yán)格的篩選
3.資料未準(zhǔn)備齊全
這是很多客戶被拒絕的主要原因。除了公司資料還需要帶董事地址證明、業(yè)務(wù)合同，資料不全開(kāi)戶成功率較低，當(dāng)然，如果有一定實(shí)力的直接轉(zhuǎn)賬幾百萬(wàn)進(jìn)去，不帶資料銀行也能當(dāng)場(chǎng)給賬號(hào)，有時(shí)候吧現(xiàn)實(shí)就是這么殘酷；不少客戶因未能提供有效的文件，令申請(qǐng)的時(shí)間拖長(zhǎng)，甚至失敗，并在銀行留下開(kāi)戶的不成功記錄。
4.公司名稱有敏感詞匯
有的取名帶一些很大的字眼，像**、集團(tuán)、中國(guó)、投資、股份等，一般這種情況銀行就要求提供相關(guān)的資料審核，比如**，就要求提供至少3個(gè)國(guó)家以上的辦公地址等，如若提供不了，就開(kāi)不了戶；所以我們一般在建議客戶選擇公司名稱的時(shí)候不要一味的想要很大氣，要根據(jù)情況取名，這會(huì)直接影響到銀行開(kāi)戶。福公司注冊(cè)時(shí)沒(méi)有排除類似“信托、集團(tuán)、環(huán)球、投資”等敏感字眼，讓銀行審核難以通過(guò)
5.股東董事來(lái)自敏感國(guó)家。
只要涉及被制裁國(guó)家、戰(zhàn)亂國(guó)家，比如伊朗、俄羅斯、阿富汗、剛果、利比時(shí)等，都會(huì)被銀行拒絕，所以在股東選擇上也需要謹(jǐn)慎。
6.沖擊違法組織
為了預(yù)防和沖擊世界違法組織，銀行必須制定相關(guān)的策略，防止逃稅漏稅及資金外逃事件發(fā)生
7.未獲得銀行的信任。
跟客戶經(jīng)理溝通過(guò)程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，或者說(shuō)銀行判定你用不上這個(gè)賬戶，這種情況開(kāi)戶也是也是很難成功的。比如銀行問(wèn)利潤(rùn)比例，你**說(shuō)1%，后面再問(wèn)又說(shuō)2%等；或者說(shuō)銀行問(wèn)你較近這方面的業(yè)務(wù)有沒(méi)有開(kāi)展，你回說(shuō)沒(méi)有業(yè)務(wù)等，都會(huì)直接影響到你的開(kāi)戶，較有可能當(dāng)場(chǎng)就拒絕你。
8.中國(guó)香港**的嚴(yán)格管控
俗話說(shuō)“物以稀為貴”，隨著中國(guó)香港銀行越來(lái)越嚴(yán)格的開(kāi)戶條件，未來(lái)開(kāi)戶難度將異常艱難，而擁有一個(gè)中國(guó)香港銀行賬戶會(huì)越來(lái)越有吸引力，加上2018年中國(guó)香港和內(nèi)地將全面實(shí)現(xiàn)稅務(wù)交換，稅務(wù)透明化時(shí)代迫近，建議有需要的企業(yè)投資者先人一步，盡早開(kāi)立中國(guó)香港賬戶，以備不時(shí)之需。


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• 詞條

  詞條說(shuō)明

• 中國(guó)香港公司如何避免收到銀行調(diào)查信

  由于受CRS稅的影響，很多持有恒生和匯豐銀行賬戶的客戶都收到了銀行業(yè)務(wù)調(diào)查函（電子/紙質(zhì)）：一般情況下，銀行的調(diào)查文件會(huì)分發(fā)到網(wǎng)上銀行或電子郵件。對(duì)于近期銀行開(kāi)戶考試越來(lái)越嚴(yán)格、銀行賬戶被注銷的概率越來(lái)越高的現(xiàn)象，和小編一起來(lái)了解一下中國(guó)香港公司怎么去維護(hù)和避免收到銀行調(diào)查信？請(qǐng)注意以下幾點(diǎn)： 一、賬戶要求提高緣由 從2016年起，匯豐銀行中心企業(yè)中心業(yè)務(wù)將要轉(zhuǎn)型 ，將從只要能證明手頭有業(yè)務(wù)就可以開(kāi)戶

• 五一期間可以過(guò)港辦理中國(guó)香港銀行開(kāi)戶了嗎？

  咱日盼夜盼的五一小長(zhǎng)假終于要來(lái)了呀！有蠻多個(gè)小伙伴問(wèn)五一可以過(guò)港辦理銀行開(kāi)戶了嗎？說(shuō)實(shí)話，我也不太清楚確定的時(shí)間，不過(guò)特首回復(fù)：按原計(jì)劃到5月初，屆時(shí)會(huì)先開(kāi)通個(gè)別口岸，*強(qiáng)制隔離14天。 但是無(wú)論能不能過(guò)港也不能耽誤我們的外貿(mào)業(yè)務(wù)，現(xiàn)在我們有聯(lián)合多家銀行新推出的中國(guó)香港銀行開(kāi)戶先提交資料審核，能正常過(guò)港后，在安排時(shí)間過(guò)港開(kāi)戶。所以各位計(jì)劃中國(guó)香港銀行開(kāi)戶的老板們注意了，何不趁這次小長(zhǎng)假把你的中國(guó)香港銀行開(kāi)戶

• 對(duì)于需要海外銀行賬戶的企業(yè)，比如涉及**貿(mào)易行業(yè)和有海外投資和融資需求，在中國(guó)香港開(kāi)戶政策一步步收緊的情況下。開(kāi)戶難度也隨之上升，因此，不少客戶開(kāi)始轉(zhuǎn)移開(kāi)戶地，以減少對(duì)公司運(yùn)行的影響，其中很大一部分客戶將目光投向了開(kāi)戶便捷、開(kāi)戶成功率高的新加坡。今天盛世集團(tuán)為大家介紹一下新加坡銀行賬戶！ 一.新加坡開(kāi)戶難易程度 從目前形勢(shì)上看，因?yàn)橹袊?guó)香港銀行對(duì)新賬戶和現(xiàn)有賬戶風(fēng)險(xiǎn)控制較為之前嚴(yán)格，而新加坡金融管理局(M

• 2020年中國(guó)香港公司渣打銀行開(kāi)戶_費(fèi)用流程及收費(fèi)明細(xì)表

  跑去中國(guó)香港銀行開(kāi)戶的老板們，大概都了解，現(xiàn)在中國(guó)香港銀行開(kāi)戶已經(jīng)越來(lái)越嚴(yán)格了。中國(guó)香港銀行工作人員要么就以資料要審核委婉拒絕，要么就要求客戶存入幾百萬(wàn)的存款才肯開(kāi)戶。2019年貨幣貶值加速，港幣美元升值。今天盛世集團(tuán)就和大家介紹一下中國(guó)香港公司渣打銀行開(kāi)戶以及他們的開(kāi)戶條件、收費(fèi)等各方面資料，謹(jǐn)供參考。 渣打銀行 渣打是一家良好的**銀行，為遍布亞洲、非洲和中東市場(chǎng)的個(gè)人和企業(yè)客戶提供金融服務(wù)，支持他們進(jìn)行投資