如何判斷你的銀行賬戶(hù)“被關(guān)”的情況？

時(shí)間：2022-03-23作者：深圳港澳**知識(shí)產(chǎn)權(quán)有限公司瀏覽：277

隨著市場(chǎng)的外拓，越來(lái)越多的企業(yè)家在海外成立公司，開(kāi)設(shè)賬戶(hù)接收貿(mào)易款。但也有一些銀行因?yàn)椴缓弦?guī)使用或“不法使用”的情況，導(dǎo)致賬戶(hù)無(wú)法使用。如果你的賬戶(hù)無(wú)法使用了，可能會(huì)有以下三種情況出現(xiàn)：



1 、賬戶(hù)被關(guān)閉

部分客戶(hù)由于各種原因，不能及時(shí)給銀行回復(fù)，或者提供給銀行的文件并不能消除銀行對(duì)可疑交易的顧慮，也就是無(wú)法通過(guò)銀行盡職調(diào)查。銀行出于避險(xiǎn)心理，一般會(huì)通知客戶(hù)：銀行賬戶(hù)將會(huì)在未來(lái)的某一天被關(guān)閉，需要盡快前往銀行分行領(lǐng)取賬戶(hù)余額支票，結(jié)束賬戶(hù)交易關(guān)系。

2 、賬戶(hù)被限制
上述關(guān)閉賬戶(hù)的方式比較直接，銀行與客戶(hù)沒(méi)有過(guò)多的溝通，*與客戶(hù)產(chǎn)生激烈的矛盾。部分銀行為了避免與客戶(hù)產(chǎn)生不必要的摩擦，也會(huì)使用婉轉(zhuǎn)的方式，限制賬戶(hù)不能收款。使得賬戶(hù)不許進(jìn)，只許出，不用多久賬戶(hù)余額清零后，銀行將結(jié)束與客戶(hù)的賬戶(hù)交易關(guān)系。

3 、賬戶(hù)被凍結(jié) 
當(dāng)賬戶(hù)會(huì)被銀行凍結(jié)，即賬戶(hù)余額被凍結(jié)，賬戶(hù)無(wú)法收付款，這已經(jīng)屬于非常嚴(yán)重的情況了。一般只有銀行收到警方或者往來(lái)銀行等機(jī)構(gòu)的協(xié)助請(qǐng)求，懷疑賬戶(hù)涉嫌洗黑錢(qián)、收取詐騙款等違法犯罪活動(dòng)，并展開(kāi)調(diào)查時(shí)才會(huì)發(fā)生。

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