如何判斷你的銀行賬戶“被關(guān)”的情況？

時間：2022-03-23作者：深圳港澳**知識產(chǎn)權(quán)有限公司瀏覽：185

隨著市場的外拓，越來越多的企業(yè)家在海外成立公司，開設(shè)賬戶接收貿(mào)易款。但也有一些銀行因為不合規(guī)使用或“不法使用”的情況，導(dǎo)致賬戶無法使用。如果你的賬戶無法使用了，可能會有以下三種情況出現(xiàn)：



1、 賬戶被關(guān)閉

部分客戶由于各種原因，不能及時給銀行回復(fù)，或者提供給銀行的文件并不能消除銀行對可疑交易的顧慮，也就是無法通過銀行盡職調(diào)查。銀行出于避險心理，一般會通知客戶：銀行賬戶將會在未來的某一天被關(guān)閉，需要盡快前往銀行分行領(lǐng)取賬戶余額支票，結(jié)束賬戶交易關(guān)系。

2、 賬戶被限制
上述關(guān)閉賬戶的方式比較直接，銀行與客戶沒有過多的溝通，容易與客戶產(chǎn)生激烈的矛盾。部分銀行為了避免與客戶產(chǎn)生不必要的摩擦，也會使用婉轉(zhuǎn)的方式，限制賬戶不能收款。使得賬戶不許進(jìn)，只許出，不用多久賬戶余額清零后，銀行將結(jié)束與客戶的賬戶交易關(guān)系。

3、 賬戶被凍結(jié) 
當(dāng)賬戶會被銀行凍結(jié)，即賬戶余額被凍結(jié)，賬戶無法收付款，這已經(jīng)屬于非常嚴(yán)重的情況了。一般只有銀行收到警方或者往來銀行等機(jī)構(gòu)的協(xié)助請求，懷疑賬戶涉嫌洗黑錢、收取詐騙款等違法犯罪活動，并展開調(diào)查時才會發(fā)生。

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