即日起，這樣轉(zhuǎn)賬=嚴(yán)查！國家剛宣布！企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查來了！

時間：2019-07-01作者：北京啟宣名學(xué)教育咨詢有限公司瀏覽：151

剛剛傳來消息！6月26日，中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、國家稅務(wù)總局、國家市場監(jiān)督管理總局四部委聯(lián)合召開企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)啟動會，共同運(yùn)行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。

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國家重磅宣布！
企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)啟動

企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)搭建了各部委、人民銀行以及銀行等參與機(jī)構(gòu)之間信息共享和核查的通道，實現(xiàn)企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)號碼、企業(yè)納稅狀態(tài)、企業(yè)登記注冊信息核查三大功能。

一、劃重點(diǎn)！企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查主要內(nèi)容有：

1、建設(shè)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)是取消企業(yè)賬戶許可、優(yōu)化企業(yè)賬戶服務(wù)、全面加強(qiáng)企業(yè)賬戶事中事后監(jiān)管的基礎(chǔ)性配套措施。

2、目前，中國工商銀行、交通銀行、中信銀行、中國民生銀行、招商銀行、廣發(fā)銀行、平安銀行、上海浦東發(fā)展銀行等8家銀行作為首批用戶接入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，其他銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)將按照“自愿接入”原則陸續(xù)申請接入系統(tǒng)。
也就是說，很快系統(tǒng)會覆蓋所有銀行。

3、未來，四部門將深化跨部門信息共享和交流合作機(jī)制，逐步擴(kuò)大企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)功能，依托系統(tǒng)加大在企業(yè)和個人賬戶服務(wù)、信用信息共享等方面的深度合作。

二、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對企業(yè)和會計有什么影響？

1、冒名開戶、虛假開戶的路子徹底堵死了！

依托企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)等參與機(jī)構(gòu)可以核實企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)實名信息、企業(yè)納稅狀態(tài)、企業(yè)登記注冊信息等重要信息，多維度、及時、準(zhǔn)確核實企業(yè)及法人身份真實性、了解企業(yè)經(jīng)營狀態(tài)、實際受益人等，動態(tài)識別企業(yè)開戶資格，促進(jìn)落實企業(yè)賬戶實名制。

2、私人賬戶稅務(wù)籌劃行不通了！

參與機(jī)構(gòu)依托系統(tǒng)及時、準(zhǔn)確識別企業(yè)身份，防范企業(yè)預(yù)留手機(jī)號碼被他人操控、空殼公司開戶、虛假證明文件開戶等異常賬戶風(fēng)險，提升開戶審核水平和能力，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢、偷逃稅款等違法犯罪風(fēng)險，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序，維護(hù)公眾利益。

3、會計工作量大大減輕！

一方面，依托*、便捷的企業(yè)信息核查渠道，參與機(jī)構(gòu)進(jìn)一步提升開戶審核效率，減少對輔助身份證明材料的要求，提高業(yè)務(wù)辦理效率；另一方面，銀行結(jié)合企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)應(yīng)用，進(jìn)一步優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，利用企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋信息，減少企業(yè)填單等工作量，全面提升企業(yè)開戶體驗。

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央行重磅文件！
10大方面，會計必看！

2018年12月24日***35次常務(wù)會議決定，在分批試點(diǎn)基礎(chǔ)上，2019年底完全取消企業(yè)銀行賬戶許可。同時強(qiáng)化銀行賬戶管理職責(zé)，推動與相關(guān)部門信息共享，全面強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。

企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，是作為人民銀行取消企業(yè)銀行賬戶許可、加強(qiáng)企業(yè)賬戶事中事后監(jiān)管的重要配套措施，為取消企業(yè)銀行賬戶許可、優(yōu)化賬戶服務(wù)、強(qiáng)化賬戶事中事后監(jiān)管、防控賬戶風(fēng)險提供基礎(chǔ)性支撐。

早前，央行重磅發(fā)布《關(guān)于取消企業(yè)銀行賬戶許可的通知》（銀發(fā)[2019]41號），明確：加強(qiáng)銀行賬戶資金管控，取消開戶許可證！

讓我們回顧一下，當(dāng)時的重點(diǎn)內(nèi)容！

1、2019年2月25日起，在全國范圍內(nèi)分批取消企業(yè)銀行賬戶許可，2019年底前實現(xiàn)完全取消。

2、在取消企業(yè)銀行賬戶許可地區(qū)，辦理基本戶、臨時戶采用備案制。

3、按《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令[2003]*5號），嚴(yán)查企業(yè)基本戶、臨時戶的開立、變更、撤銷，并加強(qiáng)企業(yè)銀行賬戶管理。

4、建立涉企信息共享機(jī)制和企業(yè)銀行賬戶違規(guī)聯(lián)合懲戒機(jī)制。

5、嚴(yán)厲打擊企業(yè)多頭開戶，亂開賬戶，出租、出借、出售賬戶行為。

6、對企業(yè)銀行賬戶進(jìn)行監(jiān)測，存在異常的，將受到處理和懲罰。

7、基本戶只能開一個，匿名賬戶和假名賬戶將無容身之地！

8、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，自開立之日就能辦理收付款業(yè)務(wù)。

9、涉及可疑交易報告的賬戶，銀行將按照反洗錢有關(guān)規(guī)定采取措施，核實違規(guī)的，嚴(yán)肅處理。

10、企業(yè)每季度較少對賬一次。

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企業(yè)注意了！這樣轉(zhuǎn)賬=嚴(yán)查！

企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)啟動，意味著各部門之間的信息共享機(jī)制較加緊密、通暢和便捷，也意味著國家對企業(yè)賬戶資金轉(zhuǎn)賬的監(jiān)管較加嚴(yán)格和有效。

因而，6月26日起，會計們較要注意了！**限額劃款、不合規(guī)的公對私轉(zhuǎn)賬、用私戶發(fā)工資、亂用公戶等這些行為都要小心了！在這里，給各位企業(yè)和會計兩點(diǎn)提醒！

一、9種情況！企業(yè)*被盯上！

2017年7月1日正式實施的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕*3號發(fā)布）給出了明確的答案：

1、3種資金大額交易會被嚴(yán)查！

簡單來說：這3種情況，會被重點(diǎn)監(jiān)管！

2、6種可疑交易會被嚴(yán)查！

金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)**大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。

二、微信、支付寶等轉(zhuǎn)賬不規(guī)范也不行！

根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu)開展大額交易報告工作有關(guān)要求的通知》（銀發(fā)〔2018〕125號），今年1月1日起，非銀行支付機(jī)構(gòu)也要提*額交易報告了。

 
也就是說，2019年1月1日起，通過微信、支付寶等第三方支付機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬出現(xiàn)大額交易和可疑交易也將受到嚴(yán)查！

最后，提醒各位老板、會計，一定要小心轉(zhuǎn)賬問題，千萬不要存在僥幸心理，現(xiàn)在企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)正式啟動，違規(guī)很*被發(fā)現(xiàn)……想要節(jié)稅應(yīng)采取合法合規(guī)途徑，而不是走私賬逃稅漏稅！


北京啟宣名學(xué)教育咨詢有限公司專注于AAIA**注冊會計師,IFM**財務(wù)管理師,CREM（注冊企業(yè)風(fēng)險管理師）等

• 詞條

  詞條說明

• 國家稅務(wù)總局 關(guān)于城鎮(zhèn)土地使用稅等 “六稅一費(fèi)”優(yōu)惠事項資料留存?zhèn)洳榈墓?國家稅務(wù)總局公告2019年*21號 為貫徹落實黨*、**關(guān)于優(yōu)化稅務(wù)執(zhí)法方式、深化“放管服”改革、改善營商環(huán)境的決策部署，切實減輕納稅人、繳費(fèi)人（以下統(tǒng)稱納稅人）負(fù)擔(dān)，稅務(wù)總局決定，對城鎮(zhèn)土地使用稅、房產(chǎn)稅、耕地占用稅、車船稅、印花稅、城市維護(hù)建設(shè)稅、教育費(fèi)附加（以下簡稱“六稅一費(fèi)”）享受優(yōu)惠有關(guān)資料實行留存?zhèn)洳楣芾矸?/p>

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