國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系 信用保理標(biāo)準(zhǔn)

時(shí)間：2021-04-23作者：佛山市鼎匯商務(wù)信息咨詢有限公司瀏覽：2

**章 總則
1.1為了規(guī)范信用保理業(yè)務(wù)，創(chuàng)新信用保理工具，促進(jìn)社會(huì)誠信、降低交易成本、增進(jìn)人類福祉，根據(jù)國際通行法律原則和國際慣例，世界信用組織[WCO]制定本標(biāo)準(zhǔn)。
1.2本標(biāo)準(zhǔn)得以制定、適用與執(zhí)行的主要法律依據(jù)如下：
（1）憲法的自由原則。世界絕大多數(shù)國家的憲法均賦予了人們維護(hù)自身正當(dāng)權(quán)利的自由、維護(hù)社會(huì)正義的自由和發(fā)表言論的自由。
（2）法律的公序良俗原則。該法律原則賦予了人們維護(hù)社會(huì)正義的權(quán)利，世界絕大多數(shù)國家的民法基本原則均包含公序良俗原則。
（3）法律的誠信原則。該法律原則賦予人們誠信的義務(wù)，世界絕大多數(shù)國家均將誠信原則作為其民法、商法的基本法則。
（4）法律的契約自由原則，也稱自由約定原則。該法律原則賦予人們訂立民事契約的自由，世界絕大多數(shù)國家的民法基本原則均包含契約自由原則。
1.3因適用和執(zhí)行本標(biāo)準(zhǔn)而作出的行為，均應(yīng)視為世界信用組織[WCO]于美國特拉華州，以鑒證方或監(jiān)督方身份參與訂立并發(fā)生的三方或多方契約行為，該行為及該行為引起的相關(guān)爭議，均適用美國特拉華州法律及美國聯(lián)邦法律并受之保護(hù)，管轄權(quán)亦屬于國際道德法院或美國特拉華州法院及美國聯(lián)邦法院。如當(dāng)事人對(duì)適用法律及/或管轄權(quán)法院另有約定或另有聲明，其約束力不涉及至世界信用組織[WCO]。
1.4本標(biāo)準(zhǔn)所稱信用保理，是指保理人全部或部分收購申請(qǐng)人的應(yīng)收賬款，獲得應(yīng)收賬款的所有權(quán)并承擔(dān)壞賬損失。
本標(biāo)準(zhǔn)所稱保理人，是指提出信用保理服務(wù)的單位或個(gè)人。
本標(biāo)準(zhǔn)所稱申請(qǐng)人，是指向保理人申請(qǐng)簽訂信用保理合同的單位或個(gè)人。
本標(biāo)準(zhǔn)所稱被保理人，是指已和保理人簽訂信用保理合同的單位或個(gè)人。
本標(biāo)準(zhǔn)所稱賒銷合同，是指保理人收購的應(yīng)收賬款所來源的賒銷合同。
本標(biāo)準(zhǔn)所稱ICE8000已立信組織，也稱ICE8000誠信組織，簡稱[已立信組織]、[誠信組織]，是指承諾接受世界信用組織[WCO]監(jiān)督并已通過ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系誠信認(rèn)證的單位、個(gè)人、地區(qū)，包括：誠信承諾星個(gè)人、誠信承諾星單位、誠信承諾星地區(qū)、誠信希望星個(gè)人、誠信啟**個(gè)人、誠信光**個(gè)人、誠信希望星單位、誠信啟**單位、誠信光**單位、誠信希望星地區(qū)、誠信啟**地區(qū)、誠信光**地區(qū)。[已立信組織]的名詞含義等同于世界信用組織[WCO]會(huì)員，也等同于已獲得ICE8000信用身份證的單位、個(gè)人或地區(qū)。
本標(biāo)準(zhǔn)所稱ICE8000信用機(jī)構(gòu)，也稱ICE8000國際信用機(jī)構(gòu)或世界信用組織【W(wǎng)CO】會(huì)員信用機(jī)構(gòu)，是指知識(shí)結(jié)構(gòu)、工作能力、職業(yè)道德三方面符合ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系的要求，獲得世界信用組織【W(wǎng)CO】的認(rèn)證，在信用評(píng)價(jià)等信用執(zhí)業(yè)工作中有權(quán)利和義務(wù)遵守ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系標(biāo)準(zhǔn)、以防范自身濫用信用評(píng)價(jià)等權(quán)利或損害他人正當(dāng)權(quán)益的各類信用公司等信用從業(yè)單位。ICE8000信用機(jī)構(gòu)是世界信用組織【W(wǎng)CO】的會(huì)員單位，不是世界信用組織【W(wǎng)CO】的分支機(jī)構(gòu)、代表機(jī)構(gòu)、代理機(jī)構(gòu)、下屬機(jī)構(gòu)。根據(jù)ICE8000信用機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍，ICE8000信用機(jī)構(gòu)又可稱為ICE8000征信機(jī)構(gòu)、ICE8000立信機(jī)構(gòu)、ICE8000培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、ICE8000管理咨詢機(jī)構(gòu)。
1.5信用保理應(yīng)遵循合法、效率的原則。
1.6ICE8000信用機(jī)構(gòu)開展信用保理業(yè)務(wù)，適用本標(biāo)準(zhǔn)。其它單位開展信用保理工作，可參照適用本標(biāo)準(zhǔn)。
1.7金融機(jī)構(gòu)等開展信用保理業(yè)務(wù)的單位，為適用本標(biāo)準(zhǔn)，可以申請(qǐng)成為ICE8000信用機(jī)構(gòu)。
1.8適用本標(biāo)準(zhǔn)的各方，在適用本標(biāo)準(zhǔn)的過程中，均應(yīng)遵守誠信原則、道德底線、社會(huì)責(zé)任底線，行使和承擔(dān)本標(biāo)準(zhǔn)約定的權(quán)利與義務(wù)。
1.9適用本標(biāo)準(zhǔn)的各方，均視同已充分知悉并承諾遵守本標(biāo)準(zhǔn)的全部條款。但是，適用本標(biāo)準(zhǔn)的任一當(dāng)事人，如果發(fā)現(xiàn)本標(biāo)準(zhǔn)任一條款存在不公正之情況，有權(quán)在公開說明相關(guān)情況及理由和書面通知世界信用組織[WCO]的前提下，公開聲明不受該條款的約束。
*二章 信用保理合同的簽訂與風(fēng)險(xiǎn)防范
2.2獲得信用保理服務(wù)，需全部滿足以下條件：
（1）申請(qǐng)人具有[已立信組織]的信用身份；
（2）申請(qǐng)人信用檔案中無不良信用記錄，已修復(fù)的除外；
（3）應(yīng)收賬款本身有一定的價(jià)值；
（4）信用機(jī)構(gòu)提出的其它條件。
2.3ICE8000信用機(jī)構(gòu)提供信用保理服務(wù)的一般程序：
（1）申請(qǐng)。
（2）審查。
ICE8000信用機(jī)構(gòu)查證申請(qǐng)人信用身份真?zhèn)魏托庞糜涗洝?
審查過程中，ICE8000信用機(jī)構(gòu)可要求申請(qǐng)人遵守誠信原則、道德底線、社會(huì)責(zé)任底線提供相關(guān)資料和申報(bào)信用記錄。
全面審查應(yīng)收賬款的質(zhì)量，估算其價(jià)值。
ICE8000信用機(jī)構(gòu)認(rèn)為不符合條件或認(rèn)為存在失信風(fēng)險(xiǎn)的，拒絕申請(qǐng)并說明理由。
（3）向世界信用組織[WCO]登記。
（4）簽訂信用保理合同。
（5）將合同執(zhí)行情況，向世界信用組織[WCO]登記。
*三章 應(yīng)收賬款的催收
3.1ICE8000信用機(jī)構(gòu)獲得應(yīng)收賬款的所有權(quán)后，如果債務(wù)人還款逾期，可以按照《ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系信用商賬催收標(biāo)準(zhǔn)》催收應(yīng)收賬款，也可以直接采取法律訴訟措施催收應(yīng)收賬款。
3.2ICE8000信用機(jī)構(gòu)不得使用違法手段催收應(yīng)收賬款。
*四章 違約責(zé)任及追究方法
4.1當(dāng)事人違反本標(biāo)準(zhǔn)約定的，應(yīng)承擔(dān)以下違約責(zé)任：
（1）相應(yīng)的法律責(zé)任，即：相關(guān)適用法律規(guī)定的法律懲誡。
（2）相應(yīng)的信用責(zé)任，即：承擔(dān)被內(nèi)部投訴、公開投訴、信用預(yù)警、內(nèi)部曝光、公開曝光、聯(lián)合曝光等信用懲誡。
（3）相應(yīng)的行業(yè)自律責(zé)任，即：公告批評(píng)、罰款、取消信用身份證、禁業(yè)等自律性懲誡。
（4）如果違約行為給他人造成損失（包括物質(zhì)損失和精神損失），則應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。如果違約行為構(gòu)成惡意失信行為，還應(yīng)按國際慣例和通行法律原則向受侵害人進(jìn)行懲誡性賠償。
4.2違約責(zé)任的追究方法：
（1）按照《ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系內(nèi)部投訴標(biāo)準(zhǔn)》或《ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系公開投訴標(biāo)準(zhǔn)》或《ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系信用預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)》或《ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系內(nèi)部曝光標(biāo)準(zhǔn)》或《ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系公開曝光標(biāo)準(zhǔn)》或《ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系聯(lián)合曝光標(biāo)準(zhǔn)》，進(jìn)行信用投訴和信用懲誡；
（2）按照《ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系國際信用爭議仲裁標(biāo)準(zhǔn)》，申請(qǐng)國際信用爭議仲裁**仲裁，*另行提交書面的仲裁協(xié)議；
（3）按照《ICE8000國際信用標(biāo)準(zhǔn)體系國際信用爭議審理標(biāo)準(zhǔn)》，申請(qǐng)國際道德法院審理；
（4）違約者如具有世界信用組織[WCO]會(huì)員身份，當(dāng)事人還有權(quán)按照《世界信用組織[WCO]會(huì)員監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行投訴；
（5）按照美國特拉華州法律或美國聯(lián)邦法律，向美國特拉華州法院或美國聯(lián)邦法院提起訴訟。
4.3違反本標(biāo)準(zhǔn)約定的行為，可以且應(yīng)當(dāng)被視為一個(gè)獨(dú)立的違約行為或失信行為。有關(guān)當(dāng)事人如果在本標(biāo)準(zhǔn)適用過程中，出現(xiàn)弄虛作假、掩蔽、誹謗、侮辱謾罵、否定他人信用評(píng)價(jià)權(quán)利等行為，則該行為屬于獨(dú)立的惡意失信行為或獨(dú)立的嚴(yán)重惡意失信行為，有關(guān)當(dāng)事人有權(quán)合并追究或單獨(dú)追究該獨(dú)立失信行為的責(zé)任。
4.4本標(biāo)準(zhǔn)違約責(zé)任的承擔(dān)，采取不告不理的原則，即：
（1）只有受侵害方主動(dòng)追究，違約方才承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任；
（2）受侵害方有權(quán)決定是否啟動(dòng)相應(yīng)的違約責(zé)任追究程序；
（3）受侵害方有權(quán)諒解違約方或與違約方達(dá)成協(xié)議。
4.5對(duì)于參與、執(zhí)行、協(xié)助當(dāng)事人違約行為的員工或代理，受侵害方有權(quán)追究其相應(yīng)責(zé)任，除非其證明自己沒有過錯(cuò)。
4.6世界信用組織[WCO]應(yīng)對(duì)自己的過錯(cuò)承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，經(jīng)濟(jì)賠償?shù)闹С隽腥氲绞澜缧庞媒M織[WCO]下一年度的財(cái)務(wù)計(jì)劃，經(jīng)濟(jì)賠償較大的，分年度進(jìn)行賠償。
世界信用組織[WCO]承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償后，有權(quán)向有重大過失或主觀故意的失信行為責(zé)任單位或個(gè)人追償損失。


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