中國香港銀行賬戶不想被限制？四步教你如何維護(hù)銀行賬戶

時(shí)間：2022-01-14作者：深圳市港信企業(yè)代理有限公司瀏覽：106

近期，有客戶反應(yīng)中國香港銀行賬戶受到限制，被要求配合銀行提交文件進(jìn)行盡職調(diào)查，這也讓客戶擔(dān)心中國香港賬戶是否會(huì)被關(guān)閉？關(guān)閉了收款怎么辦？銀行賬戶維護(hù)該從何下手？
中國香港銀行盡職調(diào)查盡職調(diào)查，即KYC（即know-your-customer），是2018年7月底中國香港注冊(cè)處，對(duì)中國香港持牌秘書代理注冊(cè)的中國香港公司要求的較新管理?xiàng)l例。主要為了維護(hù)中國香港公司的正常運(yùn)作和中國香港公司賬戶的正常使用。
中國香港銀行展開盡職調(diào)查，是為了監(jiān)管賬戶，以達(dá)到配合監(jiān)管部門打擊洗黑錢等違法犯罪活動(dòng)的目的。
被通知完成盡職調(diào)查的客戶，需提供業(yè)務(wù)文件包括：公司的基本信息和稅務(wù)信息、公司資料認(rèn)證、審計(jì)報(bào)告等。
如若逾期未完成盡職調(diào)查，中國香港公司銀行賬戶將面臨被關(guān)閉及產(chǎn)生巨額罰款的風(fēng)險(xiǎn)，并且需要接受中國香港**的調(diào)查，將影響公司的正常運(yùn)營。
一般而言，中國香港銀行賬戶的盡職調(diào)查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被調(diào)查的情況（業(yè)務(wù)調(diào)查）。值得注意的是，業(yè)務(wù)調(diào)查不同于年度清查，是需要您提供對(duì)賬戶部分進(jìn)出賬的說明、相應(yīng)憑證和較新會(huì)計(jì)報(bào)表。
其實(shí)，只要我們積極配合銀行的調(diào)查工作，提交規(guī)范、正式的業(yè)務(wù)文件，并不需要太擔(dān)心賬戶會(huì)被無故凍結(jié)。那么日常該如何維護(hù)中國香港銀行賬戶？
中國香港銀行賬戶易被鎖，細(xì)心維護(hù)很重要！國家是鼓勵(lì)正常的貿(mào)易和交易的，中國香港銀行賬戶管控越來越嚴(yán)格，CRS金融賬戶信息交換，主要是為了防止資本外流和洗錢，因此，細(xì)心維護(hù)中國香港銀行賬戶很重要！
不做僵尸戶
及時(shí)回復(fù)銀行調(diào)查信
不與敏感或高危地區(qū)交易
公司按時(shí)做賬審計(jì)及報(bào)稅


中國香港公司需向中國香港**及中國香港本地銀行證明公司業(yè)務(wù)的合法性，即需提交中國香港公司審計(jì)報(bào)告（審計(jì)報(bào)告由第三方中國香港執(zhí)業(yè)持牌會(huì)計(jì)師，對(duì)該中國香港公司賬目進(jìn)行“核數(shù)”，因此具有很強(qiáng)的公信力）。
百利來小提示：中國香港公司審計(jì)報(bào)告作為合法經(jīng)營證明文件，重要性日益凸顯，只要有銀行開戶，就必須進(jìn)行審計(jì)，如果收到下發(fā)的稅表則必須申報(bào)，否則有可能直接導(dǎo)致中國香港銀行賬戶被凍結(jié)，嚴(yán)重者公司將被強(qiáng)制注銷，董事將被列入出入境黑名單 。
中國香港銀行賬戶被關(guān)閉的原因眾多，更多還在于合規(guī)風(fēng)控方面。尤其對(duì)于中小企業(yè)而言，此類企業(yè)存在款項(xiàng)小額且多筆的屬性，這一屬性也給銀行的反洗錢帶來了巨大的審查壓力，至使風(fēng)險(xiǎn)因素劇增。

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