中國香港銀行開戶注意要點

時間：2020-03-31

中國香港作為****的離岸金融中心，歷來以發(fā)展商業(yè)為政策**要點，其快捷的公司注冊流程，簡便的公司維護工作，較低的稅率，都是這一要點的體現(xiàn)。而中國香港銀行方便*的**貨幣收付、兌換服務(wù)，較是受到中國香港公司業(yè)主的**。但隨著CRS協(xié)議的實施和**反*籌劃反洗錢環(huán)境的形成，中國香港銀行不但提高了新開戶申請的審核力度，對于存在風險的已有客戶，較是毫不留情的關(guān)閉其**貨幣收付款功能，令其中國香港賬戶名存實亡。但中國香港銀行作為商業(yè)機構(gòu)，不會*阻斷新客戶的引進通道，只是形勢所迫，提高了對客戶的篩選力度，對于符合條件的客戶，中國香港銀行仍愿意為其提供服務(wù)。

中國香港銀行作為股東出資的盈利機構(gòu)，盡可能謀取多的利潤，是其存在的較大理由。在離岸公司概念剛剛傳入內(nèi)地時，中國香港幾家較大型的銀行，也曾不遺余力的吸引內(nèi)地客商，彼時內(nèi)地客商開立中國香港銀行賬戶較為*，而銀行方面甚至推出了方便內(nèi)地客商開戶的“網(wǎng)上見證開戶”服務(wù)。但隨著CRS協(xié)議的落實，以及**反洗錢反*籌劃環(huán)境的形成，**各大國均展開了對金融賬戶的調(diào)查行動。作為非法資金流動的重要通道——銀行，自然成為打擊違法金融活動的“背鍋俠”。而中國香港某大型銀行，較是收到了創(chuàng)紀錄的天價罰單，令股東們損失慘重。

在這樣的情況下，中國香港銀行調(diào)整了經(jīng)營策略，將客戶*放到首要位置。對于存在潛在風險的“網(wǎng)上見證開戶”服務(wù)及時被叫停，對客戶資金實力和經(jīng)營規(guī)模提出一定要求，同時執(zhí)行較為嚴格的赴港面談開戶。并對已有客戶進行*篩選，將風險評級達到一定程度的客戶，直接關(guān)閉其賬戶的**貨幣收付功能，令其賬戶失去使用**(俗稱：賬戶死了)。而經(jīng)過這樣的篩選，確保新進客戶和留存客戶都處于“二八理論”中20%的那部分。對于中國香港銀行具體的客戶風險評級指標及細則，不可能流入市場。并且可以想見，為適應(yīng)時時變化的**政治環(huán)境和金融環(huán)境，這些風險評級標準和指標細則必然經(jīng)常變化。但我們?nèi)耘f可以從大量數(shù)據(jù)中總結(jié)出一些風險注意要點：

1、中國香港公司銀行賬戶長期處于不活動狀態(tài)(即少有資金流動)，或處于異常活動狀態(tài)(即賬戶有大量資金流入流出，卻幾乎不進行留存而直接全額匯走)。這兩類賬戶對于中國香港銀行來說，要么無利可圖，要么類似洗錢操作手法，因此是較*導致賬戶關(guān)閉的情況。

2、中國香港公司不能證明其盈利模式。對于中國香港銀行來說，了解客戶是其評判客戶風險程度的第一步。對于那些無法有效證明其盈利模式的中國香港公司，中國香港銀行將會本著“寧殺錯、不放過”的心態(tài)，拒絕其開戶申請，或關(guān)閉該賬戶的**匯款收付功能。

3、公司從事的行業(yè)/產(chǎn)品**有與其配套的行業(yè)準入許可(如中國香港公司從事金融、地產(chǎn)行業(yè)，則**提供相應(yīng)的**準入牌照)，而對于當下高風險的區(qū)塊鏈、跨境融資、虛擬貨幣等業(yè)務(wù)，除非能提供正規(guī)合法的經(jīng)營資質(zhì)和*的交易憑證，否則被拒絕開戶的可能性較高。

4、中國香港銀行作為跨國商業(yè)機構(gòu)，在**主要經(jīng)濟體都有利益布局。但作為一家公司，銀行也**服從和執(zhí)行政權(quán)的政策，畢竟胳膊擰不過大腿。而**政治風云詭譎，中國香港銀行為防止自身受到牽連，再現(xiàn)“背鍋俠”事件，只能對自身客戶進行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)客戶與政治高危地區(qū)、受制裁地區(qū)或戰(zhàn)亂地區(qū)有資金往來，只能選擇放棄客戶而自保，拒絕其開戶申請或關(guān)閉其賬戶的**收付款功能。

詞條
詞條說明
淺析中國香港公司*籌劃操作方法
? ?展開全部利用中國香港公司來*籌劃并不是每個企業(yè)都適用的，前提是：做進出口貿(mào)易。? ?因為中國香港政策具體有海外利得，那么就可以利用中國香港公司作為轉(zhuǎn)口貿(mào)易起到合理的*籌劃。? ?**要去開立一個帳戶，可以去中國香港開戶，如果嫌麻煩也可在內(nèi)地的外資銀行開立，我們稱這個為離岸帳戶。離岸帳戶的作用是資金出入方便國內(nèi)國外、公司、個人、不受國內(nèi)外匯管制，外匯進出
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