中國(guó)香港銀行賬戶收匯千萬(wàn)別碰這些高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家！

時(shí)間：2020-08-12作者：深圳市勇泰企業(yè)信息咨詢有限公司瀏覽：57

早在2018年中國(guó)和中國(guó)香港就已經(jīng)承諾與其它一百多個(gè)國(guó)家和地區(qū)進(jìn)行CRS交換，所以，為了保護(hù)好我們的離岸賬戶，請(qǐng)首先遠(yuǎn)離高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家。下面和大家簡(jiǎn)單做個(gè)中國(guó)香港銀行開戶敏感高危受制裁國(guó)家名單匯總。

一、中國(guó)香港銀行為什么拒絕開戶?

為什么中國(guó)香港銀行會(huì)出現(xiàn)拒絕開戶?不外乎有如下幾種因素：

1、公司戶口長(zhǎng)期處于不活躍或者不活動(dòng)狀態(tài)，即賬戶的資金運(yùn)作較少。

2、公司無(wú)商業(yè)實(shí)質(zhì)，即銀行不知道你是做什么的。

3、做從事的行業(yè)/產(chǎn)品不能是與金融相關(guān)的行業(yè)，除非已經(jīng)有執(zhí)照。

4、客戶群體、款項(xiàng)匯出國(guó)不能是政治高危國(guó)，或者是受制裁的國(guó)家。

銀行較終目的是盈利，即在現(xiàn)有資源下，客戶所能夠帶給銀行的利益。明確這一點(diǎn)，那就非常好理解為什么銀行拒絕給某些客戶開戶，又為什么銀行會(huì)要求一些客戶關(guān)閉其在銀行開立的公司商業(yè)戶口。尤其是*四點(diǎn),客戶在貿(mào)*程當(dāng)中非常*忽略.，開戶**定要把自己所有的業(yè)務(wù)國(guó)家都跟代理溝通清楚,最后再選擇合適的開戶銀行, 還有如果后期因?yàn)橘Q(mào)易拓展,有新增貿(mào)易國(guó),一定要提前咨詢好,看是否在所開的中國(guó)香港銀行限制名單之內(nèi)。

二、中國(guó)香港銀行賬戶使用注意事項(xiàng)

了解了導(dǎo)致開不了銀行賬戶或者銀行要求關(guān)閉賬戶，下面跟大家介紹下中國(guó)香港銀行賬戶使用規(guī)范。

1、保持賬戶活躍，資金活動(dòng)以及賬戶結(jié)余數(shù)要大于銀行要求的結(jié)余數(shù);

2、在跟國(guó)外進(jìn)行貿(mào)易的時(shí)候可以出示或者保留公司的商業(yè)證明文件，

（1）公司的會(huì)計(jì)賬簿及財(cái)務(wù)報(bào)表，以中國(guó)香港公司為例，中國(guó)香港公司審計(jì)報(bào)告便是較好的證明（銀行在反洗錢調(diào)查過(guò)程中，這是較好的證明）;

（2）每年準(zhǔn)時(shí)辦理公司存續(xù)證明，例如中國(guó)香港公司每年需要辦理年檢（提交周年申報(bào)表，更換新的商業(yè)登記證）;

3、及時(shí)注銷不使用的公司銀行戶口，以避免欠費(fèi)被銀行強(qiáng)制關(guān)閉，導(dǎo)致公司董事個(gè)人信用受損。

4、避免與政治高危區(qū)或者受經(jīng)濟(jì)制裁的國(guó)家發(fā)生商業(yè)往來(lái);

三、中國(guó)香港銀行高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家名單

離岸賬戶銀行政策隨時(shí)在變，但是目前的主基調(diào)是不會(huì)變的，賬戶被處理的概率很可能是客戶在與世界其他國(guó)家進(jìn)行貿(mào)易，

受**制裁國(guó)家名單

聯(lián)合國(guó)制裁國(guó)家：伊朗、阿富汗、朝鮮、伊拉克、蘇丹、黎巴嫩、科特迪瓦、剛果、塞拉利昂、幾內(nèi)亞比紹、索馬里、厄立特里亞、利比亞、中非共和國(guó)。

美國(guó)制裁國(guó)家：緬甸、白俄羅斯、伊拉克、伊朗、利比亞、朝鮮、敘利亞、剛果、蘇丹、索馬里、利比里亞、古巴、巴爾干、津巴布韋、達(dá)爾富爾。

敏感國(guó)家：俄羅斯、烏克蘭、也門、科威特。

由此可見，只要經(jīng)營(yíng)投資者的中國(guó)香港離岸賬戶收匯不碰這些高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家，正常從事對(duì)外貿(mào)易活動(dòng)的話，就可以保證賬戶的正常使用。較新政策來(lái)看，未來(lái)中國(guó)香港離岸銀行開戶難度會(huì)越來(lái)越大，我們正在運(yùn)作或是沒被列入重點(diǎn)排查的投資者一定要合理善用賬戶，以免好不容易開成功的中國(guó)香港賬戶被注銷。

而且因?yàn)槊總€(gè)銀行具體的限制名單不同，想要完全避免出現(xiàn)這樣的風(fēng)險(xiǎn)較好先了解清楚，再?zèng)Q定在哪個(gè)銀行辦理開戶。
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• 詞條

  詞條說(shuō)明

• 深圳公司不要了，可以放著不管？

  深圳公司一旦進(jìn)入公司異常的時(shí)候，是否可以放著不管？讓其自生自滅？當(dāng)然不可以！一旦公司異常，一定要進(jìn)行恢復(fù)！恢復(fù)后一定要注銷掉！不然會(huì)對(duì)于公司股東產(chǎn)生不好的影響！ 一、公司異常： 1.稅務(wù)異常 稅務(wù)異常一般是由于公司未按時(shí)申報(bào)稅務(wù)，而導(dǎo)致的稅務(wù)逾期。并且長(zhǎng)時(shí)間未申報(bào)，會(huì)把公司列入為稅務(wù)非正常戶。 這種情況要進(jìn)行注銷，就需要先把稅務(wù)進(jìn)行補(bǔ)申報(bào)，將罰款全部繳納，然后去找公司所屬的專管員解除稅務(wù)非正常，恢

• 注冊(cè)外貿(mào)公司和境外中國(guó)香港公司有什么區(qū)別

  中國(guó)香港公司是境外公司，外貿(mào)公司是內(nèi)地公司這個(gè)是較本質(zhì)的區(qū)別。正是因?yàn)檫@個(gè)原因?qū)е铝艘韵碌膮^(qū)別： 1.注冊(cè)資金不同: 中國(guó)香港（境外）注冊(cè)公司資金不用驗(yàn)資，較低1萬(wàn)港幣，只是代表股東的經(jīng)濟(jì)責(zé)任。外貿(mào)公司注冊(cè)資金需要驗(yàn)資到位，如果要注冊(cè)有進(jìn)出口權(quán)的公司，100萬(wàn)注冊(cè)資金對(duì)于中小型企業(yè)來(lái)說(shuō)要求較高。 2.辦公地址： 中國(guó)香港公司注冊(cè)后可以不在中國(guó)香港實(shí)地辦公，不需要去租OFFICE。內(nèi)地外貿(mào)公司現(xiàn)在注冊(cè)必須要有商務(wù)樓

• 注冊(cè)什么海外公司適合你，這一篇告訴你！

  對(duì)于很多企業(yè)家來(lái)說(shuō)，選擇在哪里注冊(cè)海外公司是比較頭疼的問題，畢竟海外各國(guó)法律法規(guī)與國(guó)內(nèi)大不相同，選擇海外公司注冊(cè)地要考慮很多問題，如稅務(wù)是否優(yōu)惠、注冊(cè)成本如何、銀行開戶難度大不大、注冊(cè)后續(xù)費(fèi)用多少等問題都是要考慮清楚的。 海外公司具有方便**貿(mào)易，避開關(guān)稅壁壘，而且注冊(cè)流程簡(jiǎn)潔、成本低廉、合法規(guī)劃稅收、**隱私、無(wú)營(yíng)業(yè)范圍、地區(qū)范圍的限制、對(duì)投資人、股東、董事沒有太多限制、方便外匯結(jié)算等優(yōu)勢(shì)，但是

• 你知道英國(guó)公司注冊(cè)的好處?

  注冊(cè)條件： 1、確定英國(guó)公司名稱（英文） 2、提供至少一位董事和一位秘書的身份證明； 3、提供英國(guó)公司注冊(cè)擔(dān)保；（本公司提供）； 4、提供英國(guó)本土的注冊(cè)地址（本公司提供/倫敦）； 5、確定英國(guó)公司注冊(cè)資本，較低為￡100，**此數(shù)需另付5‰的厘印稅費(fèi)；（*支付理印稅） 注冊(cè)流程： 1、公司組閣：確定公司中英文名稱、公司注冊(cè)資本；確定股東人選和股份比例；確定董事及董事**人選。 2、簽署合約：提交