銀行賬戶被凍結？該怎么辦？

時間：2020-08-21作者：深圳市勇泰企業(yè)信息咨詢有限公司瀏覽：68

銀行賬戶突然被凍結，你該怎么辦？你或者你的公司是否遇到過賬戶被凍結的情況？你是否想過，假如某天你或者你公司的銀行賬戶被凍結，該如何解決？本篇文章，將結合我們實際辦案的經(jīng)驗，為大家講解銀行賬戶被凍結后的危機處理。

一、查明凍結機關
很多人銀行卡被凍結后的**時間會選擇打銀行客服了解情況，這個選擇并沒有錯，但要想弄清原因、查詢詳細信息，還需到銀行柜臺現(xiàn)場查詢，現(xiàn)場查詢時重點了解以下信息：一是凍結機關，二是凍結機關的聯(lián)系人及聯(lián)系電話。
查詢到凍結機關后，即可初步了解到凍結原因。如果是被法院凍結，則是涉及民事糾紛方面，此種情況相對簡單，按照民事糾紛程序，正常聯(lián)系法院處理即可。
我們今天要重點介紹的，是*二種情況，也是較常見的情況，即被除法院以外的公安、監(jiān)察委、海關、稅務等**、行政執(zhí)法機關凍結的情況，因處理情況類似，我們在下文中將以較常見的公安機關凍結為例，進行講解。如果了解到是被公安凍結，也查到了辦案聯(lián)系人及聯(lián)系方式，那么問題來了，這個電話，你打還是不打？

二、常見的凍結原因
根據(jù)我國《刑事訴訟法》的規(guī)定，凍結屬于針對財務的強制措施，而采取相應刑事強制措施只能是在刑事立案以后，換句話說，公安機關一旦采取凍結銀行賬戶的手段，說明已經(jīng)有犯罪事實發(fā)生了！
對于個人或公司來說，無非以下兩種情況：一是被凍結賬戶的持有、使用人本身涉嫌犯罪，如賬戶持有人本身有詐騙、洗錢、走私、非法經(jīng)營等犯罪行為，通過該賬戶走賬；二是被凍結賬戶與涉嫌犯罪的其他賬戶有流水往來，如有境外或地下錢莊流入的資金、涉嫌賭博、詐騙賬戶流入的資金等。無論哪種原因，對于賬戶的主人來講，你的刑事風險已經(jīng)出現(xiàn)了！了解清楚凍結原因以后，凍結機關這個電話，你打還是不打？

三、常見的錯誤
很多人在得知自己或公司賬戶被凍結后，往往會做出以下錯誤的選擇：
1、不知所措。得知被凍結后，惶惶不可終日，但不知道該做什么去解決，毫無頭緒。
2、自己嚇自己。我曾遇到過一位當事人，得知自己賬戶被凍結，就以為自己已經(jīng)涉嫌犯罪，就準備直接投案自首，認罪認罰了，但后來我了解案情后發(fā)現(xiàn)，賬戶被凍結，與其本人關系并不大，根本不構成犯罪。
3、南轅北轍。
（1）企圖找關系、走后門，結果被騙，損失較大，事情也沒有得到解決；
（2）無知者無畏，認為自己就可以解決。有的人對法律了解不深入，對自己所作所為對性質(zhì)了解不清，本來已經(jīng)構成犯罪，而自認為沒有犯罪，變成了變相的投案自首。在一次陪同客戶申請解凍的過程中，遇到另一位*自申請解凍的老板，本來講清楚自己正當貨物貿(mào)易的過程即可，這位老板卻得意的說出自己收款的過程中還幫人換外幣，還收了手續(xù)費，后來，我們走了，這位老板被留下了。
（3）聘請不專業(yè)的律師解決。刑事犯罪是一個很專業(yè)的領域，很多主要從事民事代理的律師沒辦理過刑事案件，或者辦理過也不專，往往也無法給出正確的建議。曾有個客戶，本來不涉嫌犯罪，但找了個律師給他的建議是投案自首，無形中又增加了犯罪的風險。
4、守株待兔，以不變應萬變。有些人覺得，雖然出了問題，但是也沒有找到自己，我自己什么都不管，等待賬戶自然解凍，問題就解決了。不排除有這樣的情況，但是，有一個問題是，主動找公安解釋清楚與被動等待公安上門，效果肯定不同，能夠爭取的從輕處理優(yōu)惠可能都**了。

四、正確的處理方式
1、準確分析凍結原因。按照**的介紹，賬戶被凍結的原因無非以上兩種，本人（公司）或他人（公司）涉嫌犯罪，被凍結人（公司）可全面回憶自己的行為及及資金往來，分析具體屬于哪種情況，分別按照自己涉嫌犯罪或他人涉嫌犯罪的情況做出不同選擇。
2、針對不同的原因作出不同的處理方式。
（1）本人（公司）可能涉嫌犯罪的處理方式
首要做的是立即停止犯罪或者可能涉嫌犯罪的行為，避免錯上加錯；其次是分析具體涉案的情形，如果僅僅是違法尚未構成犯罪的，應立即采取相關措施，防止發(fā)展成為犯罪行為，避免刑事風險。如果已經(jīng)構成犯罪，應當立即采取措施，避免危害擴大，同時在安排好個人或公司事務后，及時前往公安機關投案自首，爭取從輕處理。
（2）他人（公司 ）可能涉嫌犯罪的處理方式
此情況，自身涉嫌犯罪的風險較小，但也不能掉以輕心，自己雖然沒有犯罪行為，但如明知他人賬戶為犯罪資金仍然收取的，仍有可能構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪或相關犯罪的共犯，因此應準確分析自己所處情形。如果確定自己與犯罪無關，同時也不清楚對方賬戶為犯罪賬戶，可全面準備證據(jù)材料，如本人（公司）與對方正常貿(mào)易的合同等證明資金往來的合法證據(jù)，聯(lián)系辦案人，盡早前往凍結的公安機關說明情況并提交相關證據(jù)材料，申請解封。
通過**的介紹，相信各位對銀行賬戶被凍結有了一定了解，假如遇到類似情況，也不必慌張，如果條件允許，較好聘請專業(yè)刑事律師協(xié)助解決。當然，在此還是提醒各位，在日常生活和公司的經(jīng)營中，自己或公司賬戶要盡量避免與可能涉嫌違法犯罪的賬戶有資金往來，同時也要盡量規(guī)避刑事犯罪風險，避免公司或個人賬戶被凍結的情況，以免對公司經(jīng)營或個人生活造成影響。如有需求：歡迎咨詢勇泰集團！聲明：文章整理于網(wǎng)絡、部分圖片來源于網(wǎng)絡，僅供參考與交流，如果侵犯到作者的合法權利，請告知我們刪除。


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