如何進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？

時(shí)間：2022-10-24作者：安徽昭晟企業(yè)管理咨詢有限公司瀏覽：323

項(xiàng)目具有一次性、創(chuàng)新性和*特性等特性，項(xiàng)目過(guò)程中所涉及內(nèi)外部的關(guān)系與變數(shù)也較為復(fù)雜，使項(xiàng)目在運(yùn)作過(guò)程中存在多種風(fēng)險(xiǎn)。缺乏妥善處理的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)會(huì)給項(xiàng)目相關(guān)利益主體造成損失，因此在項(xiàng)目管理中開(kāi)展項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是非常關(guān)鍵和必要的。
對(duì)于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理的過(guò)程，之前公眾號(hào)介紹過(guò)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)該如何識(shí)別，今天昭晟小編帶大家一起看看項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理四大過(guò)程的第二步，如何做好項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

01項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的相關(guān)概念

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其后果的嚴(yán)重程度，并量化項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及其影響范圍，估計(jì)和評(píng)價(jià)該風(fēng)險(xiǎn)的社會(huì)、經(jīng)濟(jì)意義的過(guò)程。
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的兩方面內(nèi)容。

02 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)    
在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和初步分類之后，下一步就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)就是估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、估算風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率及其后果的大小,以減少項(xiàng)目計(jì)量的不確定性。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的對(duì)象是項(xiàng)目的單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，而非項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)應(yīng)考慮兩個(gè)方面：風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率和可能造成的損失。風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生可能性的大小用概率來(lái)表示,可能的損失則用費(fèi)用損失或建設(shè)工期拖后來(lái)表示。
風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的目的就是為了加深對(duì)項(xiàng)目本身和環(huán)境的理解,進(jìn)一步尋找實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)的可行方案明確不確定性對(duì)項(xiàng)目其他各個(gè)方面的影響使項(xiàng)目所有的不確定性和風(fēng)險(xiǎn)都經(jīng)過(guò)充分、系統(tǒng)的理解同時(shí),比較項(xiàng)目各種方案或行動(dòng)路線的風(fēng)險(xiǎn)大小,從中選擇出威脅較小,機(jī)會(huì)較多的方案或行動(dòng)路線。





 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的方法

對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行概率估計(jì)的方法有兩種一種是利用歷史統(tǒng)計(jì)資料確定風(fēng)險(xiǎn)概率分布的客觀概率估計(jì)法一種是主觀概率確定風(fēng)險(xiǎn)概率的主觀概率估計(jì)法。

（1）客觀概率估計(jì)法。

該方法是根據(jù)大量試驗(yàn),用統(tǒng)計(jì)的方法進(jìn)行計(jì)算,這種方法所得數(shù)值是客觀存在的,不以人的意志為轉(zhuǎn)移。
當(dāng)項(xiàng)目某些風(fēng)險(xiǎn)事件或其影響因素積累有較多的數(shù)據(jù)資料時(shí),就可以通過(guò)對(duì)這些數(shù)據(jù)資料的整理分析,從中找出某種規(guī)律性,進(jìn)而大致確定風(fēng)險(xiǎn)因素或風(fēng)險(xiǎn)事件的概率分布類型。數(shù)據(jù)資料的整理和分析就是制作頻率直方圖或累積頻率分布圖。
在實(shí)踐中,有些風(fēng)險(xiǎn)因素或風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生是一種較為普遍的現(xiàn)象,前人己做過(guò)了許多的探索和研究,并得到了這些風(fēng)險(xiǎn)因素或風(fēng)險(xiǎn)事件的隨機(jī)變化的規(guī)律,即分布的概率。對(duì)這種情況,就可利用己知的理論概率分布,根據(jù)項(xiàng)目的具體情況去求風(fēng)險(xiǎn)因素或風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率。
比如，正態(tài)分布在工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的各種分布的應(yīng)用中居于**。在正常生產(chǎn)條件下,工程項(xiàng)目施工工序質(zhì)量的計(jì)量值服從正態(tài)分布土工試驗(yàn)得到的一些參數(shù),如抗剪強(qiáng)度被認(rèn)為近似服從正態(tài)分布工程項(xiàng)目施工工期一般也認(rèn)為是近似服從正態(tài)分布的。因此,在分析工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、地質(zhì)地基風(fēng)險(xiǎn)、工期風(fēng)險(xiǎn)時(shí),就可直接利用正態(tài)分布進(jìn)行分析。

（2）主觀概率估計(jì)法。

由于在實(shí)際可行性研究中進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí),所遇到的事件常常不可能做試驗(yàn),特別是項(xiàng)目具有明顯的一次性和單件性,可比性較差,以及項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)特性和風(fēng)險(xiǎn)因素往往也相差很遠(yuǎn),根本就沒(méi)有或很少有可以利用的歷史數(shù)據(jù)和資料。但由于決策的需要,必須對(duì)事物的出現(xiàn)的可能性進(jìn)行估計(jì),在這種情況下,風(fēng)險(xiǎn)管理人員就只能根據(jù)自己的經(jīng)驗(yàn)猜測(cè)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率分布或概率。這種由有關(guān)*對(duì)事件的概率做出一個(gè)合理的估計(jì)的方法就是主觀概率估計(jì)法。
利用主觀概率估計(jì)法分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)時(shí)應(yīng)注意到，主觀概率反映的是特定的個(gè)體對(duì)特定事件的判斷。在某種程度上,主觀概率反映了個(gè)體在一定情況下的自信程度。用主觀概率估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)因素或風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率的常用方法有等可能法、主觀測(cè)驗(yàn)法、*調(diào)查法等。主觀概率估計(jì)法是估計(jì)者根據(jù)合理的判斷和當(dāng)時(shí)能收集到的有限信息以及過(guò)去長(zhǎng)期經(jīng)驗(yàn)所進(jìn)行的估計(jì)的結(jié)果。
實(shí)際上,主、客觀概率進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的使用方法幾乎完全一樣,而主觀概率在風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)中的應(yīng)用近幾年來(lái)已經(jīng)日益引起人們的重視。

03風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)就是綜合衡量風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)既定目標(biāo)的影響程度。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)只對(duì)項(xiàng)目各階段單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)分別進(jìn)行估計(jì)量化,而風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)則考慮所有風(fēng)險(xiǎn)綜合起來(lái)的整體風(fēng)險(xiǎn)以及項(xiàng)目對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力。

3.1 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的步驟
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的步驟主要有以下幾步：
第一步,確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)就是項(xiàng)目主體針對(duì)不同的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)后果,確定的可接受水平。單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)和整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)都要確定基準(zhǔn),分別稱為單個(gè)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)和整體評(píng)價(jià)基準(zhǔn)。項(xiàng)目的目標(biāo)多種多樣時(shí)間較短、利潤(rùn)較大、成本較小和風(fēng)險(xiǎn)損失較小等等,這些目標(biāo)可以進(jìn)行量化,成為評(píng)價(jià)基萬(wàn)。
第二步,確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)水平。其中包括單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)水平和整體風(fēng)險(xiǎn)水平。項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)水平是綜合了所有風(fēng)險(xiǎn)事件之后確定的。要確定項(xiàng)目的整體風(fēng)險(xiǎn)水平,有必要弄清單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系、相互作用以及轉(zhuǎn)化因素對(duì)這些相互作用的影響。另外,風(fēng)險(xiǎn)水平的確定方法要和評(píng)價(jià)基準(zhǔn)確定的原則和方法相適應(yīng),否則兩者就缺乏可比性。
第三步,將項(xiàng)目單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)水平與單個(gè)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)、整體風(fēng)險(xiǎn)水平與整體評(píng)價(jià)基推進(jìn)行比較,進(jìn)而確定它們是否在可接受的范圍之內(nèi),進(jìn)而確定該項(xiàng)目是應(yīng)該就此止步還是繼續(xù)進(jìn)行。
對(duì)項(xiàng)目中各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià),根據(jù)它們對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度,包括風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的概率和后果,以確定它們的排序,為考慮風(fēng)險(xiǎn)控制先后和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施提供依據(jù)。表面上看起來(lái)不相干的多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件常常是由一個(gè)共同的風(fēng)險(xiǎn)因素所造成的。因此,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)就是要從項(xiàng)目整體出發(fā),弄清各風(fēng)險(xiǎn)事件之間確切的因果關(guān)系,這樣才能準(zhǔn)確估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)損失,并且制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃,在以后的管理中只需消除一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素就可避免多種風(fēng)險(xiǎn)。另外,考慮不同風(fēng)險(xiǎn)之間相互轉(zhuǎn)化的條件,同時(shí)還要注意降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和后果估計(jì)中的不確定性。必要時(shí)根據(jù)項(xiàng)目形勢(shì)的變化重新估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和可能的后果。

3.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法
在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法中,應(yīng)處理好定性分析與定量分析的關(guān)系。定量分析大都采用仿真方法,但它也有不足之處。首先存在基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不足的難題其次是不易求解。定性與定量結(jié)合是一種比較好的方法,如AHP就是一個(gè)成功的例子?，F(xiàn)行的風(fēng)險(xiǎn)分析方法很多,目前應(yīng)用較為廣泛的方法如下：

（1） 主觀評(píng)分法
主觀評(píng)分法一般取到之間的整數(shù)。代表沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn),代表較大風(fēng)險(xiǎn),然后由項(xiàng)目管理人員和各方面的*進(jìn)行評(píng)價(jià),為每一單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)賦予一個(gè)權(quán)重把各個(gè)權(quán)重下的評(píng)**加起來(lái),再同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)進(jìn)行比較。

（2） 等風(fēng)險(xiǎn)圖法
等風(fēng)險(xiǎn)圖包括兩個(gè)因素：失敗的概率和失敗的后果。這種方法把己識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)分為低、中、高三類。低風(fēng)險(xiǎn)指對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)僅有輕微不利影響、發(fā)生概率也小（小于0.3）的風(fēng)險(xiǎn)。中等風(fēng)險(xiǎn)指發(fā)生概率大（從0.3到0.7）,且影響項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。高風(fēng)險(xiǎn)指發(fā)生概率很大（0.7以上）,對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)有非常不利影響的風(fēng)險(xiǎn)。等風(fēng)險(xiǎn)圖法用風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)評(píng)價(jià)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)水平。

（3） 蒙特卡羅模擬法
蒙特卡羅模擬法,是根據(jù)隨機(jī)數(shù)對(duì)投入變量值概率分布進(jìn)行隨機(jī)抽樣,根據(jù)每次抽樣值計(jì)算項(xiàng)目的投資收益率.這樣經(jīng)多次重復(fù)得到投資收益率的概率分布圖。根據(jù)收益率概率分布計(jì)算保險(xiǎn)下限值和不經(jīng)濟(jì)概率,以判斷方案的風(fēng)險(xiǎn)性。
蒙特卡羅模擬法具有顯著優(yōu)點(diǎn)。對(duì)于無(wú)法憑經(jīng)驗(yàn)決策的問(wèn)題、不能用數(shù)學(xué)求解的復(fù)雜問(wèn)題及不易做可控實(shí)驗(yàn)的動(dòng)態(tài)系統(tǒng)、均可用蒙特卡羅模擬法解決。亦即那些投入變量含有許多隨機(jī)因素,其轉(zhuǎn)換過(guò)程具有函數(shù)關(guān)系，又非一般數(shù)學(xué)式所能充分表達(dá)的,只能用蒙特卡羅模擬法解決。

（4）解析方法
采用解析的方法對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí),其特點(diǎn)是在利用德?tīng)柗欠ㄟM(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與估計(jì)的基礎(chǔ)上,將風(fēng)險(xiǎn)分析與反映工程項(xiàng)目特征的投入、產(chǎn)出流結(jié)合起來(lái),在綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)因素影響的情況下,對(duì)隨機(jī)投入、產(chǎn)出流的概率分布進(jìn)行估計(jì),并對(duì)各個(gè)投入、產(chǎn)出流之間的各種關(guān)系進(jìn)行探討。在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)階段,吸收了動(dòng)態(tài)經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)方法的合理性,將風(fēng)險(xiǎn)分析與動(dòng)態(tài)投入、產(chǎn)出相結(jié)合,用項(xiàng)目預(yù)期投入、產(chǎn)出及凈效益的現(xiàn)值的平均離散程度來(lái)度量風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)而得到表示風(fēng)險(xiǎn)程度的凈效益的概率分析。
目前,沒(méi)有一種簡(jiǎn)單而通用的方法能適合一切項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析,都要結(jié)合實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目背景進(jìn)行具體分析,加以特定處理。由此何見(jiàn),評(píng)價(jià)模型的通用性是風(fēng)險(xiǎn)研究中巫待解決的問(wèn)題。用戶的需求是復(fù)雜而又個(gè)性化的,通用性雖然可以提高模型的抽象能力,但勢(shì)必造成一般用戶難于理解、不便使用,有時(shí)也使數(shù)據(jù)采集相當(dāng)困難。
因此,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)模型還需要在兩個(gè)方面做出努力。一方面是從模型入手,不斷從實(shí)際應(yīng)用中總結(jié)經(jīng)驗(yàn),提高模型的通用性,另一方面要從問(wèn)題空間入手,不斷地對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行抽象概括描述,使其全面地反映實(shí)際系統(tǒng),適應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理決策的要求。

安徽昭晟企業(yè)管理咨詢有限公司專注于項(xiàng)目數(shù)據(jù)分析,項(xiàng)目股權(quán)**報(bào)告,股權(quán)投資**分析及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定報(bào)告等

• 詞條

  詞條說(shuō)明

• 項(xiàng)目未來(lái)收益分析及實(shí)施方案

  企業(yè)是否希望新的項(xiàng)目盈利呢？它不僅會(huì)讓企業(yè)利潤(rùn)空間大大增加，還可以縮小企業(yè)的利潤(rùn)是否到期？投資者看好企業(yè)未來(lái)利潤(rùn)空間。因?yàn)榻ㄖ臼且环N經(jīng)濟(jì)實(shí)體，通過(guò)投資對(duì)建設(shè)資金的把控，有可能從企業(yè)的管理角度得到另一種新的利潤(rùn)空間。本項(xiàng)目的資金信息屬于多行業(yè)利益平衡，我們建議廣大投資者在安排相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)投資、參股公司與類似公司時(shí)，考慮風(fēng)險(xiǎn)，選擇一家適合我們自己發(fā)展規(guī)劃，并能夠承接**管理人員及業(yè)務(wù)骨干利益的優(yōu)質(zhì)公司

• 企業(yè)實(shí)力雄厚

  安徽昭晟企業(yè)管理咨詢有限公司有一支集投資策劃、財(cái)務(wù)分析審計(jì)、世貿(mào)經(jīng)濟(jì)信息數(shù)據(jù)研究分析、新型科技信息數(shù)據(jù)及未來(lái)經(jīng)濟(jì)研究分析等復(fù)合型專業(yè)*人員組成的團(tuán)隊(duì)。

• 貴州xxx礦業(yè)項(xiàng)目

  昭晟自從業(yè)以來(lái)已為諸多企業(yè)分析項(xiàng)目可行性及經(jīng)營(yíng)能力，成功設(shè)計(jì)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)方案。昭晟業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象：上市公司、中小型企業(yè)、企業(yè)家、金融機(jī)構(gòu)、大型財(cái)團(tuán)。昭晟可為服務(wù)對(duì)象提供項(xiàng)目數(shù)據(jù)分析、項(xiàng)目**分析、項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析及規(guī)避方案、財(cái)務(wù)分析及評(píng)價(jià)、企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)、投資策劃、經(jīng)濟(jì)效益分析投融資咨詢，企業(yè)戰(zhàn)略設(shè)計(jì)、企業(yè)重組并購(gòu)、上市融資方案策劃等，為投資決策者提供有效、客觀的決策依據(jù)。昭晟以專業(yè)的角度、謹(jǐn)慎的作風(fēng)

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