美國**貿(mào)易中的支付方式：信用證

時間：2022-06-23作者：東莞紫騰供應(yīng)鏈有限公司瀏覽：96

涉及**貿(mào)易時，較重要的考慮因素之一是您將如何獲得出口貨款。雖然依靠預(yù)付現(xiàn)金可以消除不付款的風(fēng)險，但它會限制您的潛在客戶范圍，因?yàn)樗赡軙o買家?guī)憩F(xiàn)金流和其他問題。

**貿(mào)易中有五種主要的付款方式，從較安全到較不安全：預(yù)付現(xiàn)金、信用證、跟單托收或匯票、賒賬和寄售。當(dāng)然，出口商較安全的方法是進(jìn)口商較不安全的，反之亦然。關(guān)鍵是要為雙方**適當(dāng)?shù)钠胶?。本文重點(diǎn)介紹信用證。

什么是**貿(mào)易中的信用證？


信用證，也稱為跟單信用證，是一種合同協(xié)議，開證行（進(jìn)口商的銀行）代表客戶（進(jìn)口商或買方）承諾向受益人或出口商付款。收到符合規(guī)定的文件。開證行通常會使用中介銀行來促進(jìn)交易并向出口商付款。

信用證樣本|  運(yùn)輸解決方案了解信用證
信用證是與其所依據(jù)的銷售合同分開的合同；因此，銀行并不關(guān)心標(biāo)的貨物的質(zhì)量或各方是否履行了銷售合同的條款。

銀行的付款義務(wù)僅以賣方遵守信用證的條款和條件為條件。在信用證交易中，銀行只處理單據(jù)，不處理貨物。

信用證可以輕松安排用于出口商和進(jìn)口商之間的一次性交易，或用于正在進(jìn)行的一系列交易。

信用證可能是不可撤銷的，這意味著除非雙方同意，否則不能更改；或者，它可以是可撤銷的，在這種情況下，任何一方都可以單方面進(jìn)行更改。除非信用證的條件另有規(guī)定，否則它始終是不可撤銷的，這意味著除非進(jìn)口商、銀行和出口商同意，否則單據(jù)不得更改或取消。不可撤銷的信用證是不可取的，因?yàn)樗鼤o出口商帶來很多風(fēng)險。

信用證的優(yōu)勢
信用證是可供**貿(mào)易商使用的較通用和較安全的工具之一。由于信用證是信用證，進(jìn)口商在其銀行的信用證用于獲得信用證。進(jìn)口商向銀行支付提供此項服務(wù)的費(fèi)用。當(dāng)難以獲得有關(guān)外國買方的可靠信用信息或外國買方的信用不可接受但出口商對進(jìn)口商銀行的信譽(yù)感到滿意時，信用證很有用。

這種方法還可以保護(hù)進(jìn)口商，因?yàn)橛|發(fā)付款所需的文件提供了貨物已按約定裝運(yùn)的證據(jù)。但是，由于信用證可能會出現(xiàn)差異，這可能會導(dǎo)致無法向出口商付款，因此應(yīng)由訓(xùn)練有素的專業(yè)人員準(zhǔn)備文件。

不一致的文件——字面上沒有“ i點(diǎn)和t交叉”——可能會否定銀行的付款義務(wù)。這就是為什么許多出口公司使用出口文件和合規(guī)軟件來確保他們的出口文件準(zhǔn)確和完整的原因。
保兌信用證
當(dāng)外國銀行（進(jìn)口商的開證行）開出的信用證得到美國銀行的保兌時，出口商可以得到較大程度的保護(hù)。

出口商要求其客戶讓開證行授權(quán)出口商所在國家/地區(qū)的銀行進(jìn)行保兌（該銀行通常是通知行，然后成為保兌行）。確認(rèn)意味著美國銀行在外國銀行的承諾中增加了向出口商付款的承諾。如果信用證未得到確認(rèn)，出口商將面臨外國銀行的付款風(fēng)險和進(jìn)口國的政治風(fēng)險。

如果出口商擔(dān)心外國銀行的信用狀況，或者當(dāng)他們在政治動蕩、經(jīng)濟(jì)崩潰、貶值或外匯管制可能使付款面臨風(fēng)險的高風(fēng)險市場經(jīng)營時，他們應(yīng)該考慮獲得確認(rèn)的信用證。當(dāng)進(jìn)口商要求延長付款期**，出口商還應(yīng)考慮獲得確認(rèn)的信用證。

信用證流程


為了使用信用證獲得付款，通常需要執(zhí)行七個步驟：

進(jìn)口商安排開證行為出口商開立信用證。
開證行將信用證傳送給*銀行，*銀行將其轉(zhuǎn)發(fā)給出口商。
出口商將貨物和文件轉(zhuǎn)發(fā)給貨運(yùn)代理。
貨運(yùn)代理發(fā)貨，發(fā)貨人或出口商向*銀行提交文件。
*銀行檢查文件是否符合信用證，并為出口商從開證行收取款項。
借記進(jìn)口商在開證行的賬戶。
開證行向進(jìn)口商簽發(fā)文件，向承運(yùn)人索取貨物并在海關(guān)清關(guān)。
特殊信用證
信用證可以有多種形式。當(dāng)信用證可轉(zhuǎn)讓時，原信用證項下的付款義務(wù)可以轉(zhuǎn)移給一個或多個*二受益人。使用循環(huán)信用證，每次提款時，開證行都會將信用證恢復(fù)到其原始金額。

備用信用證并非旨在用作貨物的付款方式，但可以在合同違約的情況下開具，包括進(jìn)口商未能在到期時支付發(fā)票。同樣，備用信用證通常由出口商為進(jìn)口商提供，因?yàn)樗鼈兛梢杂米魍稑?biāo)保函、履約保函和預(yù)付款擔(dān)保。此外，備用信用證通常被用作針對外國買家提供預(yù)付款和進(jìn)度付款的反擔(dān)保。

出口商使用信用證的提示
如果您正在考慮出口信用證，請記住以下幾點(diǎn)：

銀行只支付信用證中*的金額，即使發(fā)生并記錄了運(yùn)輸、保險或其他因素的較大變化。
在進(jìn)口商申請信用證之前咨詢您的銀行，以確定信用證是否適合交易、費(fèi)用是多少以及如何解決爭議。
考慮是否需要確認(rèn)的信用證。
收到信用證后，仔細(xì)比較信函的條款和形式發(fā)票的條款。這一點(diǎn)非常重要，因?yàn)楸仨殗?yán)格遵守條款，否則信用證可能無效（您可能無法獲得報酬）。如果無法滿足條款，或者任何記錄信息甚至略有不正確，請立即聯(lián)系客戶并要求修改。
與買方協(xié)商并商定要納入信用證的詳細(xì)條款。您可以要求信用證*允許分批裝運(yùn)和轉(zhuǎn)運(yùn)。規(guī)范可以防止不可預(yù)見的問題。
確定是否可以在規(guī)定的時限內(nèi)滿足所有 LC 條款。提供證明貨物在信用證規(guī)定的日期之前發(fā)貨的文件。
確保所有文件與信用證的條款和條件一致。
請注意可能延遲或?qū)е虏桓犊畹牟町悪C(jī)會。

 

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  詞條說明

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